一级涉案卡被冻结是什么原因导致的？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-07-27
一级涉案卡，就是直接接收了涉案资金，可能涉及网络赌博、刷单、买卖银行卡刷流水、虚拟货币出金等。
网络赌博
异地公安机关治安大队办理的网络赌博案件：网络赌博是治安违法行为，虽然有些人赌博的时间长、流水大，但很少有被以赌博罪追究刑事责任的，主要是因为公安机关在办理网络赌博案件时，最终目的是打掉网赌平台、追缴赌资，一来能够宣传公安工作，二来也能增加本地财政收入。如果银行卡被冻结，一般打击了网络赌博平台或者抓获了代理，发现了你在网赌平台注册的账号或者与代理之间频繁的转账记录，银行卡被司法冻结的，不要想着会自动解开的，不去异地公安机关配合制作笔录，是不会给你解除冻结的，但在去之前要准备银行流水、卡内资金合法性证明材料，无需担心异地公安以赌博拘留你，实际上异地公安可能会以拘留吓唬你，但他们的目的就是为了追缴赌资，积极配合制作笔录就可以了。
异地公安机关办理的帮信、掩饰隐瞒犯罪所得案件：赌徒通过网赌的代理进行上分下分操作，赌徒向代理转账充值的钱是干净的，但从代理提现所接收的钱就不一定是干净的，因为网赌代理发展了很多下级代理或者赌徒，而这么多人的钱说不定哪一笔就是电信诈骗受害人的钱，所以很多时候银行卡都是被限额冻结的，指定某一笔的冻结金额，也恰巧这一笔资金是某地受害人报案受损的金额。
网络赌博导致银行卡被冻结的，不用担心会被追究刑事责任，因为赌博就是一般治安违法行为，接收的涉案资金不是诈骗而来，也没有向他人提供银行卡刷流水，对接受的赌资不明知是涉案资金，就不是犯罪行为，去开户行查询银行卡的状态，让银行柜台查一下是何地公安机关的哪个部门冻结的，有必要去亲自去一趟，证明自己的确是网赌，接收资金的目的是提现赌资，对于是否是涉案资金不明知，就不会承担刑事责任，将涉案资金退给办案单位，警察不能证明有你有犯罪行为，自然会采纳你的陈述。
刷单
刷单就是诈骗，相信这句反诈名言都听过，但依然有贪图蝇头小利的人，在刷单过程中，诈骗分子通过逐步提高刷单佣金引诱刷单人员，刷单APP中显示的余额只是一个无法提现的虚拟数字，诈骗分子往往以受害人输错了银行卡号、缴纳保证金的名义，让受害人继续转账，为了欺骗受害人，诈骗分子打给受害人的佣金有可能是其他受害人的资金，其他受害人报案时，就会冻结你的银行卡，不过诈骗分子打给刷单人员的佣金一般不多，有可能不是一二级涉案卡，但只要被冻结的，不去异地公安解释清楚，也是不会解除冻结的。这种情况也不涉及违法犯罪，退出涉案资金即可。
刷流水
刷流水的行为涉嫌帮信罪，目前诈骗分子为了收卡，会寻找有贷款需求的特定人员，而这些人往往比较着急，想尽快获得贷款以解燃眉之急，所以就放松了警惕中了全套，诈骗分子为了建立信任，会与受害人签订电子贷款合同，让受害人提交一系列个人资料用于银行审核，在审核受害人的银行卡时，谎称受害人的银行卡流水不足，需要帮助其刷流水已达到贷款资格，此时，诈骗分子会将其他受害人的资金打入你的银行卡，然后要求你将这些钱转到一人或者分散转入多人的银行卡，通过你帮助转账的行为，涉案资金已被你转移至其他银行卡，你可能涉嫌帮信罪或者掩饰隐瞒犯罪所得罪。这种情况是真正的涉嫌犯罪，虽然在主观上你没有出借银行卡的故意，但在客观上你有帮助他人转账的支付结算行为，如果流水金额达到二十万就可能会被追究刑事责任，但主观是否被骗还需要具体情况具体分析，有些行为人虽然有贷款的需求，但在这个过程中行为人有可能发现对方可能是诈骗团伙或者有问题，这都会影响主观明知的认定。
虚拟货币出金
我国法律不保护虚拟货币交易，但也不禁止，虚拟货币交易存在洗钱的风险，如果正常交易却收到了黑钱，那么合法权利无法得到有效保护，对于可能知道资金属于违法犯罪所得的，依然接收的，可能涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪。
办案单位冻结了一张银行卡，银行就会提升你在银行的风险等级，对其他名下的银行卡采取限制非柜面交易都是正常操作，限制非柜面只是限制你在线上交易，目的就是让你解释银行卡资金的有关情况，如果不能解决涉案卡，那么是徒劳的，所以不论哪种情况都应当积极配合冻结的公安机关制作笔录，该退钱的退钱，争取解冻。
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