断卡惩戒可以去公安局解除吗？断卡惩戒名单的解除方法
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-07-29
断卡惩戒可以去公安局解除的。
断卡惩戒是一种针对涉嫌参与非法活动的银行卡持有人采取的金融惩戒措施由公安机关实施，只要能够提供充分的证据证明自己的清白，就可以通过公安机关的申诉流程解除惩戒。断卡惩戒的期限根据不同情况而定，对于因实施电信诈骗网络犯罪被刑事处罚的人员，惩戒期限为3年；而对于出租、出借、出售过银行卡且账户数量或对象超过规定数量的人员，惩戒期限为2年，在惩戒期间，严格遵守相关规定，避免再次触犯相关法律法规。
断卡惩戒针对的群体是有出租出借和买卖银行卡或手机卡的人员，调查认定该违法行为是故意参与，或者能证明其主动参与的，公安机关，检察院，法院，人民银行以及工信部将联合对违法人员执行断卡惩戒处罚措施，持续五年。惩戒的五年期间，五部门将封停被惩戒人员名下所有银行卡金融业务，不能线上支付，不能新开户，也不能销户。不能办理贷款业务。由于有涉案情况，出入境也不会通过其出境申请。
当然为了维持被惩戒人员的基本生活需求，银行卡可以保留一张卡片的柜台业务功能。手机卡业务方面也有限制，如果名下有多张手机卡的，只能维持一张手机卡的正常使用，其他手机卡号将暂停业务，并且在惩戒期间禁止新开手机号。五年惩戒期满后，银行和电讯运营商对于被惩戒人员申请新开户的，会加大审核力度。
断卡惩戒名单的解除方法：
1、信用惩戒。中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；
2、限制业务。5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付；
3、严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度；
4、法律处分。非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌法律规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。
综上所述，公安机关在面向社会发放惩戒名单前会下发相应的文件，如果用户的名字在文件里面，需要第一时间前往所在地派出所进行登记，对于不知情或者并未犯下重大过错的用户，警方会实施批评和教育，并不会实施惩戒。
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