银行卡被异地公安冻结，需要准备的材料大全！
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-07-31
银行卡被异地公安冻结，处理过程中必不可少的环节，就是提交相关的申请解冻材料，今天给大家总结了完整的材料模版，几乎覆盖大部分的冻卡领域问题！
1、首先是收到电诈款后的司法冻结，出现这种情况，通常是你的账户近期由于一些违法违规操作，接收到了涉及上游电诈案件的款项，以我们最常见的网赌冻卡为例，需要准备一份详细的情况说明，以及三张平台交易的截图（分别为平台首页截图、涉案提现记录截图、提现列表截图）。
2、如果是炒币过程中收到的电诈款，提前拟好一份申诉材料，将有助于异地叔叔更加清楚直观的了解你的涉案情况，毕竟虚拟货币交易行为在国内目前没有一个非常明确的界定，因此，这份材料非常关键。
3、外贸商家冻卡问题也不可忽视。由于国外客户通过三方代理打来的货款，也是很有可能因为涉赌涉诈被异地公安冻结，这个时候，备齐完整的证据凭证，才能够最大程度的避免资金损失。
4、涉及到网赌专案的冻卡问题，结合之前大量的案例经验，我们也总结了一套完整的解材料，你一旦下定决心去异地办理解冻，一定不要打无准备的仗，因为去异地处理的目的，就是配合做好笔录和提交材料，只有每个环节都做到极致正确，才能最大程度的保住卡内的合法资金。
可能很多人会说，银行卡解冻，压根不需要什么材料，直接过去就可以了，能解的都能解，不能解的再多的材料也没用。不可否认，很多冻卡问题只要人到了现场，解释清楚，现场提交凭证，也能解冻。但是为什么我们还是强调准备好材料再处理呢？
首先，完整的证据凭证和情况说明，结合一些法律法规的阐述，可以节省异地冻卡单位叔叔的沟通时间和成本，提高工作效率，对方看你有备而来，自然也会认真对待；
其次，并非所有冻卡问题都可以再现场解决，一旦无法解决，那么，只有提交了材料，随着后续案件的推进，到了法院裁定阶段，才能看到对你有利的情节，尤其是网赌专案一类的冻卡问题，可以会改变最终的结果。
案外人如何防范刑事冻结？
1、守法合规，避免违规或违法行为
对于个人而言，常常涉案的原因有网络赌博、帮人跑分刷新用、虚拟货币的交易、出借两卡帮忙或赚取收益等等，这些行为都涉嫌非法行为，案外人如参与其中，可能导致银行账户被冻结，相关资金就要被追缴。公安机关追踪涉案资金而冻结银行账户无可厚非。但在全额冻结的情况下，不是涉案资金的部分资金仍然应当被返还。
2、规范交易行为
对于企业而言，无论是国际贸易还是外汇兑换，都要选择正规银行。外贸交易中国内卖家应当要求国外买家通过正规银行支付款项。
同时，在贸易交易中明确要求国外买家使用唯一指定银行账户支付款项，杜绝任意使用他人银行账户或任意委托他人支付货款。
3、加强证据收集
用于交易的账户最好单独设立，如无必要，不要存留大笔资金，以免被全额冻结时出现困难。同时，注意每笔交易的证据收集与固定，若被冻结，合法的交易也是可以受到法律保护的。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系全品律师事务所，给您答疑解惑。
提交法律诉求
