收一笔款银行卡产生多个公安冻结是怎么回事？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-01
收到一笔款却被多个异地公安冻结了，究竟是什么回事呢？明明只有一笔款，为什么那么多公安都来冻结，难道这笔款有超级毒性？
首先恭喜你的不是一级涉案卡，你只有一笔收款的情况下，形成不了跟那么多异地案件的关联。最多也就是二级关联，有些或者是三级关联，甚至是更靠后。上游的犯罪洗钱账户把多个地区的电信诈骗受害者资金中转后，转入了你的银行卡，让你实现了一款关联多起案件的情况。现实的案例情况会混合更多复杂的因素在其中，不管是直接转账交易，还是利用电商购物，公司过渡转账，无一不是涉案关联。当受害者发起报案时，便会有多地公安机关对你连续地轮候冻结了。
连续的冻结通常表现为初期紧急止付，一个个的紧急止付劈头盖脸地添加到你的银行卡上，你等了三天又再三天，可是这等待就是没完没了，有些银行是48小时。刚好有个紧急止付后，没有新的公安机关止付，以为是恢复正常了，没呢，过了两天又有新的公安机关继续止付。这样的止付情况可以持续好长好长时间，有过咨询的案例显示，卡主前后等待了一个多月的时间，总共累计几十个止付的公安机关，最终这个止付情况才结束。结束之后发现还是有一个公安机关产生了半年冻结，说明涉案了。
涉案冻结后，就要处理。如果不处理，冻结机关的民警会保持对你的怀疑，可以一直续冻下去。卡主联系冻结机关后，发现是有受害者参与了刷单活动被骗资金，有涉案资金一万多元辗转转入了冻结卡主的账号里。卡主向办案民警解释完自己交易原因后，民警确认冻结卡主不存在违法犯罪情形，退还款项后，为卡主解冻了银行卡。冻结民警表示，如果冻结卡主不主动说明情况，冻结机关可以反复的续冻操作。
另外还有种情况是比较严重的，多个公安机关同时冻结，并且还是半年周期的，也就是银行卡同时在多个地区的案件涉案，注意处理涉案解释工作，避免被反诈部门上名单处理。解冻过程中，对于退款的沟通一定要谨慎，千万千万要同时跟所有冻结公安都沟通清楚，确认各地涉案金额后再作处理。不要在A地进行了全额退款，然后B地跟你说，不对，我们这边的涉案金额也是全额。涉案金额不可能超出自己的交易资金，一定要跟所有冻结单位沟通清楚再操作。
多地冻结的影响是可以持续很长时间的，虽然不是涉案账户名单，但是涉诈类的管控问题一样会产生，届时你其他名下银行哪天突然风控非柜面了你的卡，跟你说原因是你其他银行有卡涉案冻结了，这种理由应该见怪不怪了吧。为避免冻结影响扩大，建议最好主动联系办案民警，对涉案关联情况说明清楚，要不然等自然解冻不知道猴年马月吧。而且结合现在专案冻结的新形势，几个月前的交易数据，甚至一两年前的交易记录，都可能产生新的冻结关联因素，已经不是什么新鲜事了。尽早处理解冻，尽早销户，才能最大程度地避免风险影响。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系全品律师事务所，给您答疑解惑。
提交法律诉求
