银行卡被冻结之后 去异地处理了还会有事吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-07
经常有人说，我帮自己的好朋友好哥们，好闺蜜，亲戚朋友家人等，转了个账，也没有多想，都是那么熟的人，谁知道银行卡就冻结了。后面联系冻结的公安民警，才得知前面代为收付的资金是涉案资金，来源是电信诈骗案件里面受害者转出的资金。自己目前面临被追究涉嫌诈骗的问题，还被传唤去派出所做笔录，验血验尿，拍照，查这查那的，一系列的流程走下来，着实不爽。自己明明啥犯罪的事情都没干，为啥要遭这罪?遇到这些事，首先应该问问你的家人朋友，闺蜜兄弟都是什么居心?如果是成心利用你的，那就大义灭亲吧。如果他们也是被他人所骗的，就另当别论。
首先从被传唤调查的情况来看，能够说明你的涉案等级肯定很高，不是一级也是二级，要不然民警很少去理会你。当然如果前两级都是骗子账户的，你在第三顺位，也只能同样需要收取传唤通知了，这种情况在目前断卡行动如此严峻的背景下是比较少的。总而言之，能主动调查你的，你是这个事件里面的主角之一。既然有那么大的嫌疑，肯定要好好的准备准备，澄清自己，避免一个不小心被送上起诉的局面。这事不是闹着玩，帮助他人转账的行为已经构成帮信行为，涉嫌帮信罪了。具体后续需要看你的调查情况，以及你的自证走向了。
这类情况大家都会说自己是不知情的，但是你得有具体实证，客观文字，语音，视像，或者行为方面来证明。你跟被帮助人员的关系是什么?转账的原因是什么?单纯的帮忙?有没有获利?双方有无任何证据记录留下?如果无法直接的证明自己不知情。不能说你有罪，同时也不能证明有无罪。诈骗或者协助诈骗的前提是需要收集到证据，指明你是故意的，知情的。如果你有聊天记录，解释了当时转账的原因，并且自己没有获利，可以证明自己不知情。但如果你们当时只是通话说的，没有任何证据留下，也就是笔无证据而言，不过对警方也一样的，办案不可能单纯因为交易记录就指控你有罪的。再者说，你没做过这事，怕啥?再怎么查也没有证据。你坚持客观事实，就说不知情!不用理会别人跟你说什么帮信罪或者掩饰隐瞒的，不会成立的。
银行卡冻结就确确实实是因为交易流水只的原因导致的。有涉案的资金流过你的银行卡，要想解冻，就必须解释清楚自己的交易行为。交易原因是合法合理的，民警会才会给你处理解冻。当然解冻也需要看你的涉案情况，涉案等级，案件办理进展，以及民警跟你提及的处理意见，例如退款等等。证据材料只方面不一定要自己跑过去给办案民警提供，在你所在地的派出所也可以提交上传的，一切只需要你的办案民警同意和认可就行。如果办案民警不相信你，那最好的办法，还只能是到冻结机关那里跟办案民警当面沟通，把所有的疑问都一一解释清楚。后面距离解冻就不远了。
帮助他人转账的行为叫作出借账户，如果个人有获得好处的叫作出租，出租出借的行为都是违法的。当然出租银行卡的情况一经查实是需要承担法律责任的。除此之外，出租出借被发现后，民警有权对你的违法行为进行上报处理，后面你就会面临断卡惩戒处罚五年的困境了，你出借了银行卡，但是不知情，没有获利，那就主动去澄清，避免被办案民警上报惩戒处罚，惩戒处罚五年期间会封停名下所有银行卡，所有线上支付不允许，柜员机交易和刷卡交易不允许，不能新开户，不能办理贷款，也不能出境的。一旦上了这个惩戒名单，再去申诉，难度就大了。再有，五年过后有过惩戒记录的人员，在银行办理业务时也会被加大审核力度的。
在什么情况下，司法冻结可以解冻，什么情况下，解冻起来很难？
一切取决于你背后的是什么行为导致的司法冻结。
1、倘若你曾经用自己的卡进行违法操作，例如常见的卖卡，出借卡，跑分，财务转账，刷单，贷款刷流水等，帮助犯罪分子洗钱的行为，那要想解冻就变得非常困难了。而且，这个时候你首要考虑的，可能不是银行卡解冻的问题，而是是否会受到刑事处罚。
一般情况下，哪怕你的行为达不到刑事案件定罪的标准，也可以按照“网络安全法”对你进行行政拘留和罚款的，而且金融惩戒也随之而来。
如果达到刑事案件定罪起点的，还可能会以“帮信罪”“掩饰隐瞒非法所得罪”等被提起公诉。
2、没有犯罪行为而被司法冻结，自己是在不知情的情况下收到的赃款。比如外贸生意往来，虚拟货币交易时收到赃款，可以向公安澄清，提供相关的流水证明，等待公安解冻。
3、本身有网赌行为，在网赌充提款过程中收到赃款被冻结。这个情况很特别，处理的好不用拘留和惩戒还能解冻，处理不好会被行政拘留和金融惩戒。
4、炒外汇被冻卡。虽然不会被拘留，但是很有可能被罚款，罚款力度还不小，所以因为这种情况被冻卡需要解冻的话要慎重。
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