涉案卡被冻结，其他银行卡正常使用，有没有被惩戒？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-10
如果按照惩戒名单这个标准来说的话，目前的情况就肯定不是惩戒了，但是如果按照有管控限制的定义来理解的话，其他银行卡能正常使用，不代表真正的一切正常。如果真的一切如常，你就不会提问了。最简单的，你试试能开卡吗?还有很多其他的细节都可以参考出异常端倪。
不管怎样，既然银行卡已经涉案冻结，绝大部分情况是应该主动申诉解除较好，躺平除了不知道猴年马月才能够解开以外，还有银行风控，也包括其他的管控因素可能会升级加码等等。所有的因素都是动态变化的，如果你觉得任何影响都无所谓的可以不理，但如果有条件的最好还是尽量申诉解冻为妙。申诉的情况就要结合你的个人涉案交易情况来处理了。
银行卡被公安惩戒怎么办？
公安机关司法冻结，那么说明涉刑事案件了，大事。建议还是积极去公安机关处理，争取减轻或者免除处罚。否则，可能随时被公安机关抓，和惩戒。
非法买卖，出借，出租银行卡，涉及刑事案件被冻结。如果临时冻结三天被解除，说明你账户应该是不涉及电信诈骗案件，可能是因为网赌或者交易虚拟而等被风控。如果是冻结6个月的情形，说明你的银行卡是肯定涉及被电信诈骗的案件的资金进出。前者问题不大，后者说明你大概率是违法出卖，出租，出借了银行卡，这是严重违法。金额不大，不超过20万元以上是行政案件，超过就是刑事案件。另外，如果被惩戒是很麻烦的。
根据惩戒规定，惩戒办法只规定惩戒对象包括
(一)因实施电信网络诈骗犯罪活动，或者实施与电信网络诈骗相关联的帮助信息网络犯罪活动，妨書信用卡管理，侵犯公民个人信息，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益及组织他人偷越国(边)境，偷越国边境、前选国(边)境等犯罪受过刑事处罚只的人员:
(二)经设区的市级以上公安机关认定，具有下列行为之一的单位、个人和相关组织者
非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号、域名、IP地址等三张(个)以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三张(个)以上的。
2、非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号、域名、IP地址等三次以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三次以上的。
3、向三个以上对象非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号、域名、IP地址等，或者提供实名核验帮助的。
4、假冒他人身份或者虚构代理关系开立电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、数字人民币钱包、支付账户、互联网账号、域名、IP的。
具有上述情形之一的，虽未达到数量标准，但造成较大影响、确有惩戒必要的，报经省级以上公安机关审核认定，可以列为惩戒对象。
中国人民银行组织银行业金融机构、非银行支付机构对惩戒对象落实以下金融惩戒措施：
(一)暂停惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金业务，既有协议约定的缴纳税款、社保、水电煤气费等向国家行政管理部门、公用事业管理部门支付的款项除外;
(二)暂停惩戒对象名下支付账户所有业务，支付账户余额转出、提现除外;
(三)惩戒期内，不得为惩戒对象新开立支付账户数字人民币钱包，新开立的银行账户应遵循本条第一款要求。
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