银行卡帮朋友收了钱，然后自己银行卡被异地警察冻结了怎么办？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-10
我帮自己的好朋友好哥们，好闺蜜，亲戚朋友家人等，转了个账，也没有多想，都是经常有人说，那么熟的人，谁知道银行卡就冻结了。后面联系冻结的公安民警，才得知前面代为收付的资金是涉案资金，来源是电信诈骗案件里面受害者转出的资金，自己目前面临被追究涉嫌诈骗的问题，还被传唤去派出所做笔录，验血验尿，拍照，查这查那的，一系列的流程走下来，着实不爽，自己明明啥犯罪的事情都没干，为啥要遭这罪?遇到这些事，首先应该问问你的家人朋友，闺蜜兄弟都是什么居心?如果是成心利用你的，那就大义灭亲吧。如果他们也是被他人所骗的，就另当别论。
首先从被传唤调查的情况来看，能够说明你的涉案等级肯定很高，不是一级也是二级，要不然民警很少去理会你。当然如果前两级都是骗子账户的，你在第三顺位，也只能同样需要收取传唤通知了，这种情况在目前断卡行动如此严峻的背景下是比较少的。总而言之，能主动调查你的，你是这个事件里面的主角之一。既然有那么大的嫌疑，肯定要好好的准备准备，澄清自己，避免一个不小心被送上起诉的局面。这事不是闹着玩，帮助他人转账的行为已经构成帮信行为，涉嫌帮信罪了。具体后续需要看你的调查情况，以及你的自证走向了。
这类情况大家都会说自己是不知情的，但是你得有具体实证，客观文字，语音，视像，或者行为方面来证明。你跟被帮助人员的关系是什么?转账的原因是什么?单纯的帮忙?有没有获利?双方有无任何证据记录留下?如果无法直接的证明自己不知情。不能说你有罪，同时也不能证明有无罪。诈骗或者协助诈骗的前提是需要收集到证据，指明你是故意的，知情的。如果你有聊天记录，解释了当时转账的原因，并且自己没有获利，可以证明自己不知情。但如果你们当时只是通话说的，没有任何证据留下，也就是毫无证据而言，不过对警方也一样的。办案不可能单纯因为交易记录就指控你有罪的。再者说，你没做过这事，怕啥?再怎么查也没有证据。你坚持客观事实，就说不知情!不用理会别人跟你说什么帮信罪或者掩饰隐瞒的，不会成立的。
银行卡冻结就确确实实是因为交易流水的原因导致的。有涉案的资金流过你的银行卡，要想解冻，就必须解释清楚自己的交易行为。交易原因是合法合理的，民警会才会给你处理解冻。当然解冻也需要看你的涉案情况，涉案等级，案件办理进展，以及民警跟你提及的处理意见，例如退款等等。证据材料方面不一定要自己跑过去给办案民警提供，在你所在地的派出所也可以提交上传的，切只需要你的办案民警同意和认可就行。如果办案民警不相信你，那最好的办法，还只能是到冻结机关那里跟办案民警当面沟通，把所有的疑问都-一解释清楚。后面距离解冻就不远了。
银行卡如何避免被冻结？
银行卡操作方面表现的具体措施就是，平常不要交易频繁，不要快进快出，基本上你做到这样子，什么风险都找不到你这里来。不要频繁深夜转账，不要频繁深夜ATM取款，不要小额试卡后大额资金入账，然后再将大额资金分散转出，或者多笔资金分散转入后再集中转出，这种资金在银行卡里单纯过度操作的行为很容易被风控关注并怀疑你存在洗钱行为。
有人会怀疑说，我的银行卡总共才多少钱，几千几百的洗什么钱，还有人的情况是每天只有几十块钱的小额交易资金总和，洗什么钱了？其实系统不会跟你这样想，机器只会看你的账户有没有交易频繁，以及交易特征是否匹配系统设定好的可疑规则，操作行为匹配了就会对账户进行风控。小额资金交易总和虽然很少钱，但是交易的笔数太多，也会触发小额交易频繁的异常规则。
至于说银行卡被公安冻结的事情，那些是刑事案件关联调查和管控的问题，你一旦收了可疑的资金，其他地方有人报案，或者有公安部门在立案调查洗钱案件，有相关线索指明你曾经收过该洗钱团伙转出的资金，一样都会冻结你的银行卡。这些公安司法冻结你个是不能阻止的，想要尽快解冻，最好配合公安机关调查，澄清自己的交易原因，提供合法证据，说明自己的合法身份。后面再看解冻处理的进展如何。
切记银行卡手机卡，还有身份证信息，微信支付宝等重要个人信息和账户不能出租出借和贩卖，如果有因为这些违法用卡行为产生的涉案关联和冻结，卡主是需要承担关联责任的。如果涉案情节严重，涉案资金巨大的，很可能会面临刑事罪名的起诉，帮信罪或者掩饰隐瞒犯罪所得罪的风险可以了解一下。除此之外，个人还要会被断卡惩戒处罚五年，五年内不能正常使用银行卡的非柜面业务和支付账户所有业务。所有的线上支付功能、atm机和pos机交易暂停，不能新开户也不能办理贷款业务，同时还不能出境。五年之后，银行部门依然还会加强对被惩戒人员的业务审核要求。
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