贷款被刷流水，银行卡被异地冻结该怎么办呢？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-14
贷款需要第三人帮耍流水这样的谎言，其实很早相关部门就澄清了，作为一个成年人，应该具有基本的社会生活常识和判断，如果被诈骗分子利用自己的无知，去从事了帮助他人违法犯罪的事情，从逻辑上，需要推翻自己主观上不具有违法犯罪的主观故意是很难的。即使公安机关没有充分证据认定构成刑事犯罪，但是，非法出借出卖出租银行卡及账户的行政处罚是跑不掉的。
冻卡，说明涉案。
冻结，公安机关司法冻结，那么说明涉刑事案件了，大事。建议还是积极去公安机关处理，争取减轻或者免除处罚。否则，可能随时被公安机关处罚，甚至惩戒。
如果涉及非法买卖，出借，出租银行卡，涉及刑事案件是要被冻结的。是冻结6个月的情形，说明你的银行卡是肯定涉及被电信诈骗的案件的资金进出，说明你大概率是违法出卖，出租，出借了银行卡，这是严重违法的。金额不大，不超过20万元以上是行政案件，超过就是刑事案件。在2023年度是大力打击处理的涉及电诈的帮信罪，掩饰隐瞒罪中提供银行卡构成犯罪的行为人，对不构成犯罪的行政处罚没有过多重视打击。但在2024年将大力打击提供银行卡账户的帮信，掩饰隐瞒中的行政违法行为人，你可以去查询下各省市或者所在省市陆续出台的《反电信网络诈骗法》行政处罚裁量基准，处罚很严重的，尤其是涉及刑事案件受害人钱款的。另外，如果被惩戒是很麻烦的。
根据惩戒规走，惩戒办法规走惩戒对象包括:
(一)因实施电信网络诈骗犯罪活动，或者实施与电信网络诈骗相关联的帮助信息网络犯罪活动，妨害信用卡管理，侵犯公民个人信息，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益及组织他人偷越国(边)境、偷越国偷越国(边)境等犯罪受过刑事处罚的人员：
(二)经设区的市级以上公安机关认定，具有下列行为之一的单位、个人和相关组织者!
1、非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户”、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号、域名、IP地址等三张(个)以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三张(个)以上的；
2、非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号、域名、IP地址等三次以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三次以上的；
3、向三个以上对象非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号、域名、IP地址等，或者提供实名核验帮助的；
4、假冒他人身份或者虚构代理关系开立电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、数字人民币钱包、支付账户、互联网账号、域名、IP的；
具有上述情形之一的，虽未达到数量标准，但造成较大影响、确有惩戒必要的，报经省级以上公安机关审核认定，可以列为惩戒对象。
具体惩戒措施包括金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒。
银行卡冻结了怎么恢复正常？
若遭遇银行卡冻结状况，需依冻结原因选择相应解冻途径。
以下为一般操作流程：
立即联络银行或相关单位。
首要任务是联络所属银行，获取冻结详情，包括冻结机构、原因及期限。
若系公安机关或法院所为，可能需提供相关证据以证明资金合法性，或遵循法律程序进行处理。
按要求提供相关资料。
依据银行或相关单位要求，提供所需文件和信息，如身份证件、银行卡信息、账户明细等，以确认您的身份和账户所有权。
耐心等待处理结果。
在提出解冻申请后，请耐心等候银行或相关单位的审核和处理，此过程可能需要一段时间。
若因司法冻结，可能需与冻结机构沟通，了解具体原因并寻求解决办法。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
提交法律诉求
