银行卡冻结原因怎么查询？银行卡冻结怎么解除？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-21
不是说一级涉案卡一定会出现涉案账户管控名单，只是一级涉案卡出现涉案账户管控的情况是很大概率的。有小部分一级涉案卡冻结的卡主是仅仅冻结了涉案的那张卡，名下其他卡是正常的。这个只跟你本人没有上管控名单有关，与其他无关。
可是你已经冻结了，如果不想这张卡持续的续动下去，最好还是主动联系民警，尽量配合完成调查取证工作，能解冻的尽量早点解冻。留着一个冻结在名下始终是不好的，哪天其他银行以你名下有冻结存为由，给你搞支付限额，或者暂停非柜面，很浪费时间精力的。
怎么知道自己是否一级卡冻结？
一级卡涉案冻结经常会出现的情况是产生涉案账户，为关联管控名下所有银行卡的正常业务状态。名下全部银行卡出现批量的非柜面暂停情况。通过观察名下所有银行卡是否全部被封？基本可以判断出是否一级卡冻结。同时观察是否产生涉案账户？也可知道有没有一级卡涉案存在。
尊敬的客户，您名下尾号xxxx的账户，被公安机关认定为电信网络诈骗涉案账户，为保护您的权益，根据中国人民银行有关规定，请您务必于三个自然日内到我行任一网点重新核实身份，以免影响您名下其他账户的正常使用。
当你收到类似这样内容的短信推送时，说明你已经存在涉案账户了，涉案的银行卡所在银行收到人民银行的系统信息后，会由总行向你推送涉案账户的短信通知。通知你三日内到任意银行网点核实身份，排查是否存在出租出借出售银行卡的情况。否则会名下其他银行卡的正常业务状态，其实就是限制非柜面。
如果有收到此类短信，最好赶紧配合处理。银行方面去核实一下，公安方面尽快的联系冻结机关，你自己的涉案冻结银行卡提供交易证明，想办法尽快解冻银行卡，申诉移除涉案账户，才能够恢复所有的银行正常业务。
当你申诉成功解除涉案账户后，银行同样会有短信推送。部分城市可能会通过公安机关推送移除涉案管控信息。
一级卡涉案冻结可以遍布所有的银行卡交易事项，不管是网赌，虚拟币，外贸收款，刷单，刷流水，出借银行卡帮助收款，兼职财务，资金盘，非正规外汇期货基金理财投资，等等都可能产生一级卡冻结。不管是哪一个冻结交易情况，建议都尽早地配合公安机关处理，不要拖。因为一直拖着，可能衍生出更多的风险麻烦。
一级卡涉案不处理会怎样？
一级卡涉案，嫌疑人如果不配合公安机关的调查取证，冻结机关那边肯定会增加对嫌疑的怀疑，涉案账户名单是跑不了的了。你问什么时候会有涉案账户名单，这个是以冻结机关的办案民警操作为准的，办案民警什么时候发起管控名单就什么时候开始关联影响你名下其他的卡。如果说最快的情况，办案民警甚至可以在没对你进行调查取证前就给你下管控名单，单凭你涉案银行卡流水特征就可以给你下判定了。因为你的银行卡带有明显的洗钱痕迹和风险交易特征，直接金融管控你是可以的。
从办案机送起管控名单到公安部，公安部传给人民银行，再到各家银行收到系统黑名单，就可以对你名下银行下集体非柜面了。这个过程大概一到两周左右，因为每个地区的部门办事效率都不同，有些城市处理快的，就会管控得快些，有些则慢些。不过快点慢点都不重要了，毕竟你的卡都涉案了，管控影响下，你能做些什么？提前转移资金出去吗？
个别的银行风控严格一点，会直接把你的账户只收不付，或者不收不付。如遇这种情况，可以尝试跟银行申请恢复账户的正常业务，前提是这张非涉案卡没有跟涉案卡有交易往来。申诉过程需要通过反诈中心的风险审核通过才可以完成。直接找你的开户行也可以代办处理。不过地具体也要结合行为人是因为何事而引发的涉案冻结情况，如果是跑分被冻结的，建议别折腾。其他不存在非法交易行为的情况可以去申诉。
如果你处理得够快的，冻结公安那边可能不会对你下涉案账户名单，后面也就不会被管控了。发生涉案冻结，就积极处理，配合冻结公安的调查，如果自己是合法的交易被误伤，提供交易材料佐证，争取尽快解冻司法冻结。解冻司法冻结之后，再通过反诈中心对管控名单的情况进行申诉移除。反诈中心会根据冻结公安给你的解冻情况来核实涉案账户情况，系统显示你的账户的确已经解除冻结，反诈才会对你账户的涉案情况进行解除。后续其他名下银行卡也会恢复正常业务。
遇到一级涉案关联冻结的情况，建议一定要积极主动处理，涉案管控都还不是终点，如果你放任不理，冻结公安那边分分钟可能认定你存在出租出借出售银行卡的违法行为，到时候就是最高级别的金融处罚措施，惩戒五年下达了。真等到惩戒发生了，你再去处理，很难的，就算能申诉，也要弄个几个月才能成功。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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