虚拟币、外贸行业银行卡为何频频被冻结？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-23
虚拟币与外贸行业经常被冻结的原因无非就是虚拟币交易与外贸行业的行业特性导致。
从虚拟币行业来看，犯罪分子经常利用虚拟币的去中心化、匿名性等特定进行洗钱等违法犯罪，导致办案单位对虚拟币天然存在偏见，即认为虚拟币相关交易就是个灰黑产业，总感觉多少跟违法犯罪这些不好的东西沾边，而且你交易的东西是一堆数字，价格又那么高，又不签合同，又没有发票，也不交税，甚至你连买家基本信息都没有，虽然这是虚拟币行业的特征，但是在圈外人看来，感觉就是在洗钱。
对于外贸行业，我们首先需要弄清楚外贸行业收款的方式，而这种收款方式在行业内被称为结汇方式。
目前国内大部分外贸行业的商家都选择通过第三方的方式进行换汇，只要是收到了正常的外贸款后，外贸商家自己找到第三方，通过第三方进行换汇，将美金等外币打到第三方账户，然后第三方再向外贸商家的国内银行卡支付等额人民币，这种行为还有个行业术语叫做“对敲换汇”。
而这种通过第三方进行对敲换汇，就极易导致银行账户收到赃款。这也是为什么在外贸行业中，那么多人的银行卡被冻结的原因所在。
如何规避银行卡被冻结？
1、使用常用且有交易记录的银行卡：
投资者在出入金时，应优先选择自己平时经常使用、有稳定交易记录的银行卡。这样的银行卡不容易触发银行的风险系统，降低被冻结的风险。
2、避免资金到账后立即转移：
许多投资者在资金到账后，会迅速将资金转移到其他账户或支付平台。然而，这种行为可能让银行系统误判为洗钱行为。因此，建议在资金到账后稍作停留，再进行转账操作。
3、选择地方性银行进行交易：
与大型国有银行相比，一些地方性银行在客户资金监管上可能相对宽松。但请注意，这并不意味着地方性银行没有风险，投资者在选择时仍需谨慎评估。
银行卡被冻结后的处理办法：
如果银行卡不幸被冻结，投资者不必过于担忧。通常，只要资金不涉及任何违法活动，银行会在调查清楚后自动解封。但如果是由于外汇平台合作的第三方公司存在问题导致的冻结，如涉及诈骗资金转账，那么可能需要配合公安机关的调查工作。
总结与建议：
投资者在选择外汇平台时，务必选择知名度高、信誉良好的平台。在出入金操作时，要尽量避免触发银行的风险系统，选择活跃且有交易记录的银行卡，并避免资金到账后立即转移。同时，要关注国家相关政策的调整变化，以便及时采取相应措施。只有这样，才能在外汇市场中稳健获利，实现财富增值。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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