银行卡被冻结，怎么判断是否一级卡涉案？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-29
一级卡是指电信诈骗的受害者直接将被骗资金转入你银行卡的情况，如果是在你之后收到这笔款项的第二个卡号则为二级卡，再往后是三级四级五级卡。由此可见一级卡是具有很大涉嫌诈骗嫌疑的涉案情况，警方对于一级卡涉案的情况也是非常重视，很多时间会对冻结的银行卡设置涉案账户并上报给公安部系统，通报信息给银行，导致冻结卡主名下的所有银行卡异常以及被管控止付。如果冻结卡主被认定或者怀疑有出租出借的违法情况，公安机关可以对卡主添加惩戒处罚名单，一旦上了惩戒名单，再去申诉是很困难的。
最好在冻结发生之初，主动积极的联系办案机关，对自己的涉案情况了解，并且提供相应合法证明材料，澄清自己。办案民警了解你的交易是合法合理的行为，哪怕只要认定你不存在出租出借贩卖银行卡，都不至于发生惩戒名单。银行卡涉案解冻的过程是需要结合案件的办理情况去处理的，你能做的是先澄清自己，其他等待办案民警的处理意见。幸运的可以提前解冻，不过很多时候是等待案件的结案。
一级卡产生涉案名单才是最严重的影响，名下所有卡不能正常使用，没有了线上支付，所有业务需要去银行柜台排队办理。有些银行管控严格，直接只收不付该卡，想柜台取款也不行了。不能新开卡，你想过度一下都不行。贷款申请被拒，出境申请被拒。要处理完这些延伸的影响才算是一级卡冻结全面解冻。必须向公安机关对自己名字产生的涉案名单进行申诉移除，公安机关核实你已经配合解冻，符合解除管控条件的，才会给你移除涉案名单。如果你没有配合解冻调查，自动解开的银行卡，一般是很难通过申诉移除名单流程的。
怎么知道自己是否一级卡涉案冻结？
一级卡涉案冻结经常会出现的情况是产生涉案账户，为关联管控名下所有银行卡的正常业务状态。名下全部银行卡出现批量的非柜面暂停情况。通过观察名下所有银行卡是否全部被封？基本可以判断出是否一级卡冻结。同时观察是否产生涉案账户？也可知道有没有一级卡涉案存在。
尊敬的客户，您名下尾号xxxx的账户，被公安机关认定为电信网络诈骗涉案账户，为保护您的权益，根据中国人民银行有关规定，请您务必于三个自然日内到我行任一网点重新核实身份，以免影响您名下其他账户的正常使用。
当你收到类似这样内容的短信推送时，说明你已经存在涉案账户了，涉案的银行卡所在银行收到人民银行的系统信息后，会由总行向你推送涉案账户的短信通知。通知你三日内到任意银行网点核实身份，排查是否存在出租出借出售银行卡的情况。否则会名下其他银行卡的正常业务状态，其实就是限制非柜面。
如果有收到此类短信，最好赶紧配合处理。银行方面去核实一下，公安方面尽快的联系冻结机关，你自己的涉案冻结银行卡提供交易证明，想办法尽快解冻银行卡，申诉移除涉案账户，才能够恢复所有的银行正常业务。
当你申诉成功解除涉案账户后，银行同样会有短信推送。部分城市可能会通过公安机关推送移除涉案管控信息。
一级卡涉案冻结可以遍布所有的银行卡交易事项，不管是网赌，虚拟币，外贸收款，刷单，刷流水，出借银行卡帮助收款，兼职财务，资金盘，非正规外汇期货基金理财投资，等等都可能产生一级卡冻结。不管是哪一个冻结交易情况，建议都尽早地配合公安机关处理，不要拖。因为一直拖着，可能衍生出更多的风险麻烦。
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