银行卡被风控，提交审查表当地反诈中心不给审核，该怎么办？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-29
银行卡异地公安主动解除司法冻结，但是工商银行加了风控提交了审查表，但是当地市反诈中心不给提供证明，该怎么办？能找法院吗？
这种情况银行卡是属于被异地公安司法冻结过的，那么本地反诈中心也能查到你在异地公安司法冻结的记录，也会认为你的卡在异地公安有涉案记录未查清，不敢轻易给你盖解封卡。
如果异地公安是主动解除你的卡的司法冻结的，那么异地公安应该会给你解冻银行卡的解冻文书也会给你在审查表上盖章。这种情况下，异地公安如果是调查过后排除嫌疑了主动解冻卡的，自然也会帮你盖章的，因此你去异地公安要求盖章，一样可以达到你的目标。
本地反诈不敢盖章，那是没有接到异地公安对你的排除嫌疑的调查证明，或者是没有异地公安对你的不涉案证明，无法认定你的卡是否排除嫌疑，因此不敢贸然盖章。
因此本地反诈中心不给你盖章，要么你找冻卡公安给你盖章或者是出不涉案证明，都是可以的，毕竟你的卡是在异地涉案的，与本地反诈无关，你的卡在异地是否处理完毕，也不知情，因此也不敢随便盖章。
银行卡冻冻结找法院有用吗？
找法院干嘛？触发反诈风控模型+的问题，管控着你账户的是公安部门，银行也不能做什么呢?你跟银行说破了天，银行也不可能给你解开账户，也不可以销户处理。正常要处理清楚的还得走反论中心审核涉诈风险账户的业务流程，不管是银行帮+你传资料给反诈，还是自己去找反诈，过程不同，但是审核的核心和结果是相同的，不用纠结两者的区别。
反诈中心管控的风险账户，除了之前因为涉案冻结留下来的风险因素外，另外最常见的就是因为频繁跟陌生可疑的交易对手互动，而产生的涉诈交易风险。以网赌为例，你的账户频繁与洗钱活动的账户互动，难道不能被怀疑?不用对交易的具体原因作出解释。只要把事实情况解清楚了，行为上面不涉及洗钱犯罪，出租出借出售银行卡的，或者帮人取现金的违法犯罪行为，反诈部门不会多管你。
至于你的账户在风险审核业务里面能不能通过，与网赌无关，或者与其他的非犯罪交易行为无关只跟你的账户交易细节有关。账户过往的涉案情况严不严重，出租出售了银行卡你说来解除管控玩呢?是吧。止付冻结的情况，还在冻结吗?还在冻结你也过来申请解除管控?又玩呢?账户的交易流水大不大，流水巨额存在的情况下，你无法给出合法的解释原因，也给不出合法材料证据，谁信你呢?这些就是影响你账户能否解除管控的核实要素，与其他的东西无关。还有这些因素是已经客观存在的了，事后更改不了，你想在反诈中心审核业务时去临时用其他理由代替?把不能解除管控的账户变成可以解除?谁跟你玩?
客观结局已经明确的情况下，有人说，去处理之前需要专业人士给你指导一下，需要如何说明，全部都是夸大其辞，明明账户的客观结果已经存在了，你还信他能帮你扭转乾坤?自己判断吧。面对你的账户审核问题，该说什么就说什么，只要你的账户交易情况不太严重的，压根不需要顾虑那么多，本来就能通过解除管控。如果流水巨大，涉案记录本身就很花，劝你也不用太折腾了，另想他法吧。
解冻银行卡需要哪些材料？
首先获得冻结银行卡的涉案详情、涉案金额、承办单位、承办人。
你再看清楚一点，这几个信息足够了，别TM扯其他的，全是无效信息。在哪里去查？你当地反诈中心、户籍地派出所的冻查扣平台，也叫《电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台》，免费的。
但是你没有关系，大概率会拒绝你查询，所以，有关系的渠道的，在这里随便找一个叔叔帮你查了就可以，基层叔叔都有权限查询，就看帮不帮你而已，就是帮你也需要一个人情。
这个社会，人情最贵，能花钱解决的就不是问题，第二个方案就是花钱查询这些精准信息，大家都喝点汤，用你的钱办你的事情，别舍不得，只要你不走这一步，我敢说你后面花的冤枉钱是这个几倍。
涉案详情、涉案金额、承办单位、承办人
再说一次，先查到这些信息，你才能下一步去解卡，你非要问为什么？
你到处搜索后，找到承办人单位，你一个电话打过去，你们怎么冻我卡呢？
你叫叔叔怎么回答你？你是谁？你要做什么？客气点的叫你带上资料来我们当地处理一下，不客气的直接告诉你，怎么冻你卡没点A数吗？
所以，你必须自己查询到这些信息，然后先自己做好笔录，写好材料和整理上证据清单，证明自己卡没有出租出借出售在自己身上正常使用，让叔叔相信你没有做坏事，卡自然就解冻了。
全程不需要去联系叔叔，人家很忙的，冻卡都是一连串几百上千张，哪里记得你是谁？
直接挂号信邮政给叔叔，所以前面的查询到承办单位和知道承办人就很重要了，涉案金额是你得知道哪一笔流水有问题。
叔叔收到材料后，就会主动联系你，看见你这么专业，一般都不会为难你。
看清楚，这一套流程，全程不需要联系叔叔，叔叔会主动联系你，而不是你打电话过去人家爱理不理你。
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