新办理的银行卡会立即冻结吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-02
新办理的银行卡在正常情况下不会被立即冻结。实践中，执法机构在查封、扣押及冻结被执行人的资产时，会依据资产的价值是否足够清偿法律文书中所明确的到期债权人的债务款额以及执行所需费用来决定。此外，银行卡的冻结通常只会影响被冻结银行卡的取款功能，而不会影响其他业务。如果银行卡被冻结，建议办理解冻或注销业务。
然而，存在特殊情况下新办的银行卡可能会被冻结。例如，如果涉及非法提现等不当操作，新办理的银行卡也存在被冻结的可能。若银行卡被冻结，持卡人应前往银行办理解冻或销户手续。解除冻结的方法包括等待原执法机构规定的冻结期限届满或经公安机关核实与案件无关后自动解封。
此外，如果是因为失信等原因，新开的银行卡可能会被法院立即冻结。这是因为失信人员的资产是可查的，银行在办理银行卡时会进行实名登记，名下的资产都可以查到。因此，建议最好把欠款全部还清，以免影响未来办理银行卡
什么样的银行卡会被冻结？
银行卡在使用过程中，如果涉及异常交易行为，如频繁小额交易、网上充值等，被银行视为有刷单嫌疑或其他异常交易情形，可能会被银行临时冻结。
如果通过新开卡参与违法犯罪活动，如网络诈骗、洗钱等，不仅会被司法机关定性，还会导致银行卡被冻结。
被冻结后怎么看自己能否办新卡？
先搞清楚能否新办卡吧，可能连开户刷证件时就被银行拒绝了。能否办卡?主要看你个人身份信息在银行系统里面是否正常?如果有公安管控记录，或者银行的风控记录，即高风险人员，那么你就不能够开卡。必须先把异常的因素解除，才能够恢复正常开卡业务。公安管控记录解除通常是涉案账户，总对总管控，或者断卡惩戒名单影响。至于如何解除?就要看涉案问题的来源了。如果是出租出借出售两卡的违法行为+导致涉案管控，申诉不了，耐心等待惩戒期限过去吧。目前惩戒期限还是五年，未来公安部很可能调整惩戒期限为两年和三年。
电信诈骗案件关联冻结如果是一级涉案卡，后面出现管控的概率是较大的，如果没有管控发生，新开户还是可以正常办理的。一旦发现银行卡冻结，最好尽快的联系办案民警，速战速决，避免各种被管控的因素产生。过往多起实务案例显示，快速申诉解冻，对于避免被送上涉案账户管控名单是有效的。一旦个人信息被上报公安部系统，再来申诉解除，你需要提供太多的证明材料，尤其是不涉案的证明文件，公安机关其实并不太想开具的，有过此事经历的朋友应该深有感悟。
专案冻结只是冻结你跟案件关联交易+涉案的银行卡，并没有对你本人作出相关管控。除非冻结卡主有违法犯罪情况，例如跑分刷流水，不过这种情况的卡主大多数已经被抓捕，应当首先关注刑事起诉的风险问题。对于大多数专案冻结的朋友，是可以正常开户的。如果银行还是拒绝你开户，原因可能就是其他的管控问题了。例如你应该有电诈涉案吧，或者你在同一家银行里面有风控高危名单。
如何避免银行卡被冻结？
不要网络赌博。网赌平台的钱都是不干净的，而且很多违法犯罪的资金都是都过网赌洗白，一旦和网赌平台有资金往来，不论是充值还是提现，都会有可能涉案银行卡被冻结的。网赌本身也是违法行为，不要觉得有些网赌看起来和娱乐游戏一样就以为没事。
不要出租、出借、出售银行卡。一旦出租、出借、出售的银行卡，被违法犯罪分子利用转移违法犯罪资金，那么银行卡就会成为涉案一级卡，不仅银行卡会被冻结，卡主本人还要承担刑事责任如帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪。即便不构成犯罪，也有可能承担行政责任，依据反电信网络诈骗法进行行政处罚。
不要刷单。在刷单诈骗中，嫌疑人往往为了引诱被害人上钩，会先有小额返利，一旦返利的钱进入银行卡，即便你是被害人银行卡很有可能也会被冻结。
不要贷款“刷流水”。现在犯罪分子也变得狡猾了，为了掩饰自己洗钱违法犯罪的目的，包装为贷款刷流水，有些人搞不清楚，盲目相信，结果充当了违法犯罪分子的工具人，一旦这些资金过了银行卡，银行卡就会被冻结。
避免虚拟币交易。犯罪分子最钟情于虚拟币交易，便于犯罪分子快速将违法犯罪资金转移，也不便于公安机关查案，在买卖虚拟币过程中，很容易会收到违法犯罪资金，因此导致银行卡被冻结。
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