银行卡被异地冻结怎么处理？还能解冻吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-03
银行网点肯定能够查询到冻结公安的单位名称，有这个名称就足够了，其他的案件关联信息，你可以跟冻结公安了解清楚。没有电话可以网上查询，114，110，96110，12345都可以查询办案机关的电话。对接上办案单位，再问清楚是哪位案民警，跟办案民警了解清楚冻结原因。民警会对你的具体交易情况进行询问。当然更多的时候是会要求你前往异地刑警大队当面核实处理，当面递交证据材料，这样子才会最快有效的处理解冻业务。
异地刑警大队冻结，说明你的账户交易收到了受害者的被骗资金，所以需要对你进行调查核实，看看你有没有具体的涉案行为。银行卡冻结并不代表卡主本人就有罪，因为诈骗分子把诈骗资金往下游转移，收到涉案资金的卡主很多都是无辜的关联人员。这里面有不同的交易活动，网赌的，虚拟币的，刷流水的，网络兼职财务的，外贸收款的，换汇的等等。每个人都有自己的收款交易原因总之大部分的人都不是参与电信诈骗的。基于这一点，你可以大胆地去跟异地公安进行配合调查不会抓你。如果有人要杠说个别人去了被抓啥的，那请同时透露一下他有没有其他的可疑行为?帮忙取现金?还是出售了银行卡?明知故犯的那种。
只要你不是恶意存在犯罪行为，像跑分之类的，你都可以放心去处理。当然具体也要根据你的个人细节把策略梳理一下，切勿有的没的都乱说一通，肯定不好。另外如果办案民警可以沟通的话，首选采取交易证据材料发送，或者在自己所在的公安机关做异地笔录协查，同样也能把证明材料传送给冻结公安。后续再看办案民警对个证据材料的接纳程度，去保持沟通，促进账户解进程。没有什么好担心的，放心大胆去处理就好了
涉案冻结，如果一级卡涉案关联的话，很容易出现涉案账户管控名单，导致名下所有的银行卡都关联异常，非柜面业务暂停，甚至直接被只收不付管控，同时也不能新开卡。影响还是蛮大的，及时处理涉案冻结情况，尽量避免这种糟心事情。如果等到涉案名单管控影响出现了，再去处理，整过处理过程太漫长了，几个月的过程少不了的。
银行卡冻结是否涉案违法犯罪？
任何因为出租出借和贩卖银行卡、微信支付宝等账户给犯罪分子进行洗钱活动，导致自己的账户被司法冻结的，涉嫌帮信罪或者掩饰隐瞒犯罪所得罪。如果银行卡流水不达到该罪名的立案标准，不构成犯罪。但是公安部门对于所有出租出借和贩卖两卡的人员，会作出断卡惩戒的五年处罚。另外，公安部门可能在处理过程有行政处罚的概率。
在这里，提醒一下大部分冻卡的朋友，一旦银行卡被司法冻结6个月，切忌放任不管，因为你的不作为，可能会带来严重的后果。
以我们最常见的网赌冻卡为例。由于你没去找公安处理，公安机关无法查实你账户内的资金是否干净，随着案件的侦办，后续移送至法院，法院可能直接将你账户内的所有款项都认定为赌资或者涉案金额予以没收，导致你卡里的所有钱都被划走。届时，再想通过提出执行异议+进行申诉，成本相当高。
倘若是一级涉案卡，受害人的资金直接流入你卡里的，公安方面是会把你个人信息列入管控名单的，这个名单会关联影响到你名下其他银行卡正常使用，到时候再想解除，难度非常大。
哪怕你运气好，半年到期解冻了，卡片很有可能还是不能用，为什么呢?因为银行同时给你做了一道风控，你还需要提交相关的公安解冻的书面证明给银行，再提交到反诈中心，才能给你解除剩余的风控。你想想，当初涉案时，你自己没有主动去找公安处理，现在银行找你麻烦了，你再去找公安，别人都没有给你续冻了，这个时候还会为了你去开具什么乱七八糟的证明么?几乎不可能!
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