收到银行卡涉案告知书怎么办？不去处理行吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-09
要么不处理，等法院判决追缴后解冻;要么直接过去说明情况，退还赌资;如果自己是合法收入被误伤，那就更要积极联系，争取解冻。收到公安银行卡涉案告知书(一般公安机关是通过邮寄纸质通知或者发短信乃至公告的形式告知)，大概率是因为公安机关在打击跨境赌博案件中打掉了赌博平台，这些平台有的是借赌博之名行洗钱之实，你在平台提的现你以为是你自己赢的钱，实际是被害人被诈骗的赃款;有的赌博平台本身就是诈骗平台，利用后台技术控制输赢来诈骗赌客的钱，你提现的资金也有可能认定为诈骗资金;有的赌博平台就是纯粹为了赌博，那么你提现的钱就涉嫌赌资了。
至于为什么会发现你的卡，主要是通过打击洗钱的水房，通过交易记录发现收款账户，或者通过平台后台数据、抓获的上下线等方式，发现你的卡有接收赃款或赌资的记录、嫌疑。所以需要冻结并找你核实情况。
如果你是赌客身份，在跨境网络赌博案件做个证人，一般也不会对你做出行政处罚，因为异地公安对你发生在本地的赌博行为并没有管辖权，但有的地方也可能会给你罚款处罚，但一般不会行政拘留。此类专项很大的一个内容就是打财，追缴违法所得，为地方财政贡献一份力量。所以只要你想提前解冻，那如实陈述，退还赌资，解除冻结问题还是不大的。又或者你不方便线下过去，而且涉案资金也不多，自己那个银行卡被冻结因为是涉赌不是涉诈，所以也不会导致其他银行卡受影响，你也可以选择不理，等法院判决作为赌资追缴后进行划扣，然后你的银行卡到时候也会解除冻结。
对于被害人报诈骗的，你的银行卡涉嫌接受诈骗款了，那么也就需要说明自己的真实情况，积极退赔被害人，表明自己并未参与诈骗或者帮信，然后申请公安这边尽快给你解冻。如果你继续不予理睬，那么你的银行卡就会被一直冻结，直到案件完结。此外，由于你有银行卡涉案，银行收到信息后，也会出于自身安全和风险防范的考虑，陆续将你其他无关银行卡也采取风控措施，给你生活和工作带来很大的不便。所以建议还是积极与异地公安机关沟通，尽快解决银行卡冻结的问题。
对于做外贸收取货款不幸中枪的，可以准备好营业执照、相关交易合同、交易流水、聊天记录发票、收发货记录等证据材料，被冻结银行卡开户资料以及本人身份证去冻结机关申请解冻。
发现银行卡被冻结后如何处理？
当发现自己银行卡被冻结以后，先不要慌，认真做好两件事：
第一，自己分析一下银行卡被冻结的原因。自己先预判一下有没有参与网络赌博或者其他违法犯罪的事情，找一下被冻结的原因然后自己研判一下银行卡流水，看一下交易是否有异常。
第二，去银行查一下冻结的办案单位。最好能问清楚哪个部门冻结的，冻结文号是多少，冻结理由是什么。
做好充分准备以后，有以下几种解冻的方式：
自动解冻。因为刑警有紧急支付的权限，在发生诈骗案件以后，刑警可以穿透资金账户，追踪资金去向，涉及的账户都能冻结，打击的面比较大。对于刑警冻结的账户，多数三天就可以解冻，不需要自己做什么。一旦三天后不能解冻，那说明你的卡可能是资金最终流向卡，只要被继续冻结六个月。
申请解冻。对于银行卡被冻结六个月以上的情况，如果自己没有违法犯罪，那就不要担心，将自己银行卡账户流水里的资金分析清楚，每一笔可疑资金标记出来，主要是将自己的进账搞清楚，确保每笔资金都是自己合法收入。然后主动联系办案单位，找时间去办案单位说明情况。如果自己有违法犯罪，比如参与了网络赌博，赌资是要罚没的，所罚没的资金主要就是自己从赌博网站提现的资金，对于银行卡里面非从赌博网站提现的资金，是可以申请解冻的。
申诉解冻。由于种种原因，有时候会遇到办案单位不配合解冻的情况，可以形成书面材料，向检察院或监察委申请监督。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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