买卖黄金、名贵烟酒银行卡被冻结？揭秘诈骗洗钱新套路
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-25
先是花店下单让老板赚鲜花（有钱花）的手工费，到蛋糕店的“富贵”蛋糕，再到黄金店铺首饰品购买，然后是黄金产品二手加工，名贵烟酒、奢侈品、古董买卖等套路，其实这些交易手段都在说明诈骗资金洗白的阵地在转移。由于全国反诈宣传已久，很多被冻卡的重灾区人群早已对非法资金、灰色资金有所警惕，诈骗分子为了生存不得不寻找新的赃款接盘侠。现在新闻所报导的这些线下实体商店老板们就是最新的倒霉催。
骗子们正在多线作战，一边设置刷单套路，一边布局网络虚假投资项目，一边网络聊天撩人，一边还在搜寻可能比较容易上当的实体卖家。就等诈骗上钩的受害者将被骗资金转出，然后让实体商家收款卖货，随即骗子会让自己事先安排好的骑手、司机迅速上门将带有现金的鲜花、蛋糕，或者其他名贵商品取走，后续骗子另有销赃的渠道。如果在网上发现有低价销售的名贵商品，一定要确认产品的来路合法性，切勿被栽赃陷害。
实体商家们收到的资金来源于电信诈骗受害者，一级涉案账户是最致命的，警方接到受害者报警后，会迅速地将商家的账户冻结处理。被冻结的商家切勿心生大意，以为只是紧急止付三天没有多大事儿，错了，前期紧急控制资金流转，三天后会转为半年冻结。并且由于一级涉案关联，警方会严重怀疑商家的交易行为，是否跟诈骗分子有关？情况严重的，尤其是涉案资金较大的，不排除会对涉案商家列为网上追逃处理。
从旁人看来，只是做生意收款涉案冻结，并无需过于紧张，其实并不是那么简单。外贸商家收款冻结的情况由来更久，冻结的商户被警方通缉处理已经不是个案了，是否会被采取苛刻的处理措施完全在于冻结机关的处理意见，以及案件的严重程度来定。对于冻结的商家们，切勿大意，一旦发生银行卡冻结事件，最好主动报警说明自身情况，如果能够备案记录的最好。即使不能备案处理，有报警记录，也能帮助你在面对冻结公安的调查时更好地解释清楚。
一级卡的涉案关联很容易引发后续的断卡名单，两卡名单，总对总管控等等问题，为了避免以上问题发生，更加要跟冻结公安迅速处理，速战速决，能够不上名单的最好。否则一旦名下银行卡被管控，申诉的过程非常漫长，虽然最终还是能够解决问题，但是过程的麻烦以及精力消耗对于正常工作的影响非常之大。还有正常的生意资金周转也是不可忽视的问题。
解冻过程离不开涉案资金的处理，冻结公安肯定会要求冻结商户将涉案资金退回，但其实这是严重违背正常经营交易秩序的处理方式。涉案商户并非诈骗分子的同犯，商户们同样也被诈骗分子骗走了相关贵重的商品。并且商户对于诈骗分子的付款资金来源并不知情，也没有对涉案交易商品存在异常价格交易，可见商户的交易行为是善意的，所收货款属于善意取得。法律对于善意取得是持保护意见的，如果商户正常的经营收款过程都要逐个客人去核实资金来源合法性，势必会影响正常的贸易活动。况且，商户也不可能核实出来资金是否合法，又不是银行，更加不是公安机关，怎么核实呢？对于事后冻结的悲催事情，商户们的合法权益应当得到保障。
当然善意取得想要获得认可，是需要完整的证据支持的。商户需要准备好相关的聊天记录，订单信息，所有关联人员的联系方式，店铺内的监控录像，还有其他能够证明商户不知情的信息以及行为举动等等。每个人的案例都有不同情况，待详细了解具体过程与细节之后，可以将证据材料准备完善。
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