虚拟货币交易导致银行卡被冻结，能解冻吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-25
最近有小伙伴咨询虚拟币交易导致银行卡被冻结了怎么办，最常见的情况就是银行冻结和司法冻结，银行冻结的话很简单，麻烦的是司法冻结。一般被司法冻结的，就是提币出金的时候收到对方的黑钱了，导致银行账户涉案了，所以公安部门对该账户进行了冻结或止付的处理。
被司法冻结一般是只收不付。或者你的卡的交易记录里面存在与案件相关联的资金存在，与风险账户之间有交易往来，公安会对这种情况的账户作一个紧急止付，以防止资金外流。所以一旦和风险账户有了，流水关联，叔叔就会认定你参与了整个骗局当中，所以把你的卡给冻结掉了，而且叔叔一般都很忙，基本不和你说太多，在电话里一般不会透露案子详情，只会叫你过去解决。
自己过去其实有很多风险，常见的有两种：
1.情节比较严重的，比如流水交易频繁或过大，并且无法解释资金来源的，这时候还可能喜提喝茶套餐。
2.另外一种就是金额小不构成立案标准的，叔叔也不会拘留你，最多口头教育一下。
但是你什么准备都不过去的话基本上就是浪费时间，叔叔一般就是让你做个笔录就让你走了，你不问多的也不会说。算上时间成本和路费等等也是不小的开支了。
这时候的话你就需要一个专业的律师帮助你去了解立案详细情况，针对不同的交易情节，制定解冻沟通的具体方案。例如，对冻结的涉案款和非涉案款进行明确区分，并给出对应的观点和说理。针对被冻结资金的不同部分，提供不同的证据材料和法律依据，并结合相关政策和案件情况进行详细、充分的解读，提供法律意见，让司法机关排除对当事人的合理怀疑。
炒币冻卡的原因分析:
1、由于出金操作频繁，被银行风控系统检测到账户交易异常。(主要是使用规范上存在异常的现1、象，例如银行卡交易频繁，大额交易多，快进快出，集中转入分散转出，分散转入集中转出，夜间交易频繁，账户不留余额，只做过渡用途等等)，一般是触发了银行的gab2反诈模型被冻结。这种情况下的冻结一般是不收不付。
解决方案:遇到这种情况的冻结，要第一时间主动去银行了解情况。因为银行风控冻结是没有期限的，你不去处理，可能会一直冻结。一般普通的风控，本人带上银行卡身份证，到银行核实个人身份，解释资金交易流水来源即可。个别涉及到反诈中心模式风控的，就需要去公安部门进行账户排查才行，确认账户没有嫌疑才能解冻。
2、提而出金的时候收到对方的黑钱了，导致银行账户涉案了，所以公安部门对该账户进行了冻结或止付的处理。一般情况下是只收不付。或者你的卡的交易记录里面存在与案件相关联的资金存在与风险账户之间有交易往来，公安会对这种情况的账户作一个紧急止付，以防止资金外流。
解决方案:遇到公安司法冻结的情况，先等3天，因为一般临时止付的期限是3天。只需要等待它到期是否自行解开即可。但是大部分临时止付在三天后会变成正式冻结，续冻半年，这时候就说明你的银行卡已经正式被认定为涉案了。
遇到银行卡涉案被冻正式结的情况，首先向银行查询冻结该卡的公安单位名称、案件编号和负责警官的联系方式等，然后向冻结部门的民警取得联系，了解银行卡冻结的原因，并说明自己的个人情跟民警配合处理。一般情况下，由于炒币被涉案的银行卡，耐心沟通，是有希望解除司法冻结况，的。这过程中沟通的技巧非常关键，建议找专业人士指导。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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