卖u出金，一级涉案卡解冻案例
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-10-15
买卖虚拟货币存在一定的法律风险，在不知名的小平台交易，更容易收到脏款。卖u出金，如果收到脏款该如何处理？看以下案例！
客户某某，平时就喜欢在虚拟货币各大平台游走，利用虚拟货币差价，网络搬砖，赚些小钱。某日突然发现银行卡被冻结，无法交易。到银行询问得知，被某刑侦大队司法冻结6个月。
打电话给警方咨询被告知，因卡内一笔交易涉案，受害人报警，涉案资金701元，一级涉案卡，被依法冻结。客户某某查询这笔交易，就发生在6天前，是在某平台出金100u，以当天的价格7.1元出售，整个交易没有任何异常。
两天后，客户另一张银行卡被冻结，去银行查询得知被本地反诈冻结，原因是另一张卡的涉案记录。想要解除冻结，需要某刑侦大队的出具的不涉案证明。
后经过与某警方协商，客户某某通过邮寄说明材料的方式，协助警方完成了相关的调查，同时排除了客户的涉案嫌疑，顺利解冻银行卡，并在客户的要求下，邮寄了案件的不涉案证明，银行卡顺利解除冻结。
银行卡被司法冻结不要慌，只要你主观上没有明知故意的从事违法犯罪活动，基本是可以解冻银行卡的，更不用担心被处罚的问题。只是在处理这些问题中会遇到这样那样的问题。但只要谨慎对待，积极处理，就一定会有一个好的结果。
例如在本次案例中，客户联系异地警方就花了近一个星期的时间，联系电话打不通，打通找不到负责办案的民警，接电话的民警不给查询，不答应邮寄材料，要本人过去处理，不出具不涉案证明等问题，都是家常便饭。然而这些问题才是解冻银行卡的最大阻碍。要学会变通，这些问题，都是小问题。
很多人遇到此类问题时，要么担心被处罚，要么因为金额不大，置之不理。最后导致被列入涉案账户名单，名下其他银行卡陆续冻结。最后再想去处理的时候，警方已经结案，不予受理。给以后的生活造成极大的不便。
一级卡涉案冻结会有什么影响？
一级卡涉案冻结，涉案账户信息上报公安部系统，各地公安机关会认领处理本辖区内的管控人员、断卡人员，主动让辖区派出所通知涉案人员到案配合做笔录，了解具体的涉案交易原因。如若发现有任何非法活动，租借或者贩卖银行账户参予洗钱的，依法刑事起诉。对于不存在犯罪行为的冻结卡主，涉案人员的身份依然是被管控的。
管控表现在名下银行卡的银行业务异常，集体非柜面暂停，部分银行甚至直接只收不付，连柜台也不让取款。新开户业务被禁止，贷款申请因为涉案可疑人员是不被通过的。名下银行卡集体翻车，势必会造成生活和工作的极大不便，无奈之下，只好积极向公安机关申诉处理。
冻结可能产生的管控问题有很多种，每个人案件都有所不同，具体需要根据不同的名单管控问题，向公安机关提请申诉。涉案账户有时候会出现两卡名单，有些时候会出现断卡人员线索，有些是反诈关注高危人员，有些是总对总管控，还有些是银行的永久风控冻结、涉赌涉诈名单等等。
处理这些问题首先第一步都得将涉案冻结的银行卡申诉解冻，至于怎么解冻？就考你跟冻结机关办案民警的博弈问题。最快的方式当然是退款解冻，也是最无奈的方式。当然不退款不代表不能解冻，具体要看冻结的背景原因，案件详情等因素。解冻银行卡之后，向公安机关申诉移除对应的管控名单，民警会有具体的材料收集指引，申诉流程。只要你是冻结机关主动解冻的账户，冻结机关认可你没问题的，申诉都可以完成。为了申诉过程流畅，最好能够提供冻结机关的解冻证明，例如不涉案的情况说明。
涉案黑名单是最快申诉通过的，两周左右公安机关会通过审核。但如果是断卡惩戒的申诉问题，这类申诉最为严谨，没有具体的时间指引，如果你符合名单解除条件，能够在半年左右申诉成功就算很迅速了。有很多人申诉等待了一年都没有处理完，其实跟申诉人是否匹配申诉解除条件有关。无法申诉的，只能等五年了。
其实纵使是一级卡涉案冻结，如果在银行账户冻结的初期，卡主主动联系冻结公安，迅速地将涉案情况解释清楚，这是最佳解冻时机。在涉案管控名单产生之前，能够把冻结的问题快速解决，后续产生的影响自然就不会出现了。所以很多时候银行卡冻结了，千万不要置之不理，以为只是冻结半年，等等就好了，其实没有那么多幸运的事情。
所以，银行卡被司法冻结的，一定要给与足够的重视。本身就是涉案问题，如果不积极处理，涉案记录会像征信一样，影响你的一生。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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