网赌专案冻卡问题怎么解决？分享一个行内人的总结
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-07-25
相信近几个月，不少之前的“赌客”都被网赌专案冻卡了。很多人银行卡被冻结，却分不清自己究竟是涉诈司法冻结还是网赌专案冻卡。
那么，文章的初篇，我先来给大家普及一下，电诈涉案冻卡和网赌专案冻卡的区别。
1、涉及电诈的冻卡，通常是异地的受害人在他们当地报案后，当地公安第一时间根据被骗资金的流向，进行延伸冻结整个链条上的账户。所以，此类司法冻结通常有个临时止付期48小时和72小时，目的是进行流水的甄别，最终查实有涉案资金流入，会对1-5级涉案的卡主进行冻结半年的操作。所以，涉及电诈款的冻卡，是有涉案的级别的，如果不幸你收到的是一级，二级涉案的资金，很可能会被列入反诈大数据平台，进而影响名下所有卡陆陆续续被限制非柜面交易。
2、网赌专案冻卡，跟电诈涉案的冻卡，最大的区别，就是没有明确的受害人和退赔对象。网赌专案冻卡的原理，非常简单粗暴，就是查到你在某个网赌平台一段时间内的提现记录。看清楚，是提现记录，不管你充值多少，输还是赢，只按照提现的流水，进行简单的累计相加，得出的涉赌金额。而且，你被查实的流水，可能是近几个月，半年以前，甚至一两年前的。哪怕你早就戒赌，后续卡内的资金都是自己辛辛苦苦挣来的血汗钱，很不幸，还是会被划扣。
文章的第二部分，来聊聊专案冻卡的几种类型，以及是否有必要去异地处理。
1、涉案金额远远大于卡内余额的。
比如，查到的提现流水是20万，卡里只有几千块钱，还要不要去处理呢？
我的建议是，没有多大必要亲自去异地处理，因为不会上反诈大数据平台，不会被列入涉案黑名单，自然也不会影响其他卡。当然，如果担心后续可能会被追缴资金，可以正常邮寄申诉材料说明情况，表明自己主动处理的态度。这方面的材料，我也帮助整理过不少。
2、卡内余额远远大于涉案金额的。
比如，卡里有100万，涉案金额只有1.2万，那么，就别等司法流程了，直接去异地处理，带上相关的证明材料，申请暂扣，解除冻结。
3、卡内金额跟涉案金额差不多的。
比如，卡里还有5万，涉案金额也是5.6万。这时要不要去处理呢？
那就得看你卡里的余额是否合法收入了。如果卡里的余额基本上也是平台提款所得，我的建议就没必要折腾了，反正最终都是划扣。
如果卡内余额是自己合法所得，那完全有必要争取一下。带上相关的的证明材料，解冻申请书，把现场笔录做好，还是有一定几率保住卡里的资金的。
文章的最后，来聊聊，网赌专案冻卡，主要涉及的人群。
1、曾经的赌徒。这个就不用多说了，毕竟是网赌专案，涉案的绝大部分当然都是之前网赌过的赌客。当然，很多赌客自己也是受害者，被误入歧途粘上了赌，好不容易戒赌，也恢复正常生活了，却遭遇专案冻卡，让本就拮据的生活雪上加霜。
2、虚拟货币交易者。这里也有细分：纯投资人，币商。
纯投资，交易虚拟货币的，性质其实跟赌客差不多，解冻的思路也大致一样。
但是对于币商，场外交易U的人群，如果涉案流水巨大，是要冒一定的风险的，有可能涉及到洗钱，帮信，掩饰隐瞒等罪名，需要慎重处理。
3、外贸商家。此类人群在网赌专案冻卡中占的比例并不低，却又是最最倒霉的。毕竟，自己只是单纯做生意，收了国外客户通常国内代理打来的钱，却也因此银行卡被冻结。而且，往往冻卡的金额都比较大，严重影响生意。对于此类冻卡人群，一定要及时备齐材料申诉，虽然大部分情况下，都无法快速解冻，但是起码可以争取一个限额冻结，或者能够争取最终卡内合法资金不被划扣。
网赌专案冻结，是没有办法解冻的，等半年到期就可以解决了。事实上，真的如此么？
可能大部分持有其他意见的朋友，对网赌专案的认识，还停留在传统的收到电诈资金被司法冻结的情况。确实，如果你的银行卡因为在网赌平台提款，收到了涉诈资金被异地公安冻结，90%以上都是要退钱才能解冻的，而且，退钱并非一定能解冻，得先提交相关材料排除你本身的涉案嫌疑后，退钱才有意义。万一被列入涉诈黑名单管控，光解除异地公安司法冻结也不够，还得拿到冻卡单位出示的相关证明申诉解除黑名单的管控。
那么，专案的冻卡，是否也一定要主动退钱才能解冻呢？并非如此。
专案动卡涉及的资金，并非电诈资金，而是平台打进来的赌资。大多为过往一段时间的提现记录，跟电诈类司法冻结，有着本质上的区别。所以，处理方式也是不一样的。
关于网赌专案冻卡后，是否一定要退出查实的涉赌资金，才能解冻，争论不一。且不说相关办案单位的态度和办案风格如何，我们仅仅从法律的角度聊聊这个问题。
在类似的网赌专案冻卡中，大部分卡主只是单纯的赌客，非开设赌场的嫌疑人，也不是代理，所以，对于赌资的认定，决定了最终资金是否会被划扣。
那么，赌资是如何认定的呢？
按照两高一部关于《办理跨境赌博犯罪案件若干问题的意见》第五条关于”赌资”的认定相关规定，赌博犯罪中用作赌注的款物、换取筹码的款物和通过赌博赢取的款物属于赌资。
所以，如果目前卡内被冻结的余额为自己近期合法的收入，并非用于赌博下注的资金，也不是换取筹码的款物，更非通过赌博赢取的款物，不应当作为赌资予以冻结。
因此，如果你卡内的资金是戒赌之后自己辛辛苦苦挣来的合法收入，我们还是建议主动处理，把相关的材料整理好亲自提交，否则，合法资金也会被当成赌资依法处置。
遇到银行卡被网赌专案冻结，主动处理的关键点在于提交申诉的相关材料。那么，此类材料要怎么写呢？大致内容可以分为以下4个部分：
一、个人基本情况介绍。比如本人的基本信息、银行卡信息、户籍情况等等。
二、事件详细经过描述。包括本人参赌的时间段、冲提款的金额、曾经玩过的平台等等。
三、结合相关的法律、条例阐明。类似的网赌专案中，我们最用来作为依据的有《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》，两高一部关于《办理跨境赌博犯罪案件若干问题的意见》关于”赌资”的认定相关规定等等。
四、特殊情况的诉求。比如家里有人重病，被冻结的银行卡内资金是用于治病的“救命钱”，类似卖惨的意味，当然，所有的描述都要提供凭证，有理有据。
最后，就是制作一份详细的证据凭证清单了，一份完整的清单，可以让相关部门更直观的了解你的情况。
当然，专业事情交给专人人士处理，或许可以节省大量的时间成本和降低试错成本！
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