网赌专案冻结如何处理？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-07-26
银行卡已经两年没有网赌交易了，自己好不容易走出了困局，努力工作赚钱养家，过好自己的生活。没成想，某一天银行卡突然被异地公安冻结，被告知冻结原因是某地公安在办理一起跨境网络赌博案件，自己的银行卡曾经跟这起案件的涉案账户有过资金交易记录，属于接收或者流转账户，办案机关依法对自己的银行卡进行了冻结。这种网赌专案冻结现在已经非常频繁了，普遍是几个月前的交易流水，现在才来冻结。时间跨度长的情况，有处理过的案例甚至显示，是两年前的网赌交易关联。
专案冻结的原因是公安机关打击犯罪洗钱，从涉案账户的交易明细翻查，或者从网赌平台调查，还有就是国内网赌代理人员抓捕，警方收集到涉案交易的所有线索来源。被冻结的用户共同特点都是从洗钱犯罪团伙那里收取了非法资金。收取这些非法资金的缘由，不同人是不同交易原因。网赌老哥是提现入账，虚拟币是出金交易，外贸商家是货款收取。此外，跑分和刷流水那些交易账户是涉及犯罪性质的，要追究刑事责任。
专案冻结的涉案资金就是当初你从这个洗钱团伙手上收走的资金总和，收过多少笔资金，就有多少笔资金涉案。一直都说网赌没有好结果，先不说输钱的，被黑的，就拿资金性质对比，你转给别人白钱，别人还给你黑钱，黑钱涉案冻结就不奇怪了。专案冻结机关后续处理涉案资金的方式，基本上都是罚没划扣。面对资金损失的风险，应该如何处理呢？
如果当初跟洗钱账户交易的原因是网赌提现，基本无望了，因为案件的立案目的就是打击洗钱犯罪，打击跟赌博相关的所有违法犯罪行为。网赌提现交易，办案民警给你解冻，那就没有立案调查的必要了。如果只是网赌纯玩的，专案组不会追究赌博的相关刑事责任。至于行政处罚问题，要视你的交易流水情况，办案单位的处理严谨情况而定。相信绝大部分老哥的冻结卡余额属于不太多的，这类人群不建议去处理。不处理，银行卡照样会解冻，时间等待比较久而已。
如果冻结银行卡余额太多的，需要对比观察涉案资金有多少。如果卡余额有十万，涉案资金同样是十万的，办案机关还是会划扣余额资金。但是考虑余额资金太多的情况，老哥肯定不甘心，尤其卡余额的来源是合法的收入，工资收入，经营收入等等，都是有证据可以证明资金合法性的，不争取申诉的话，岂不是白瞎了那么长时间的辛苦劳动了？全部都是血汗钱。这种情况可以准备好申诉材料，向专案冻结机关申诉，争取对资金申诉解冻。但如果你的卡余额也是提现回来的，建议你别去折腾了，搞不好自己也得赔进去。
外贸收货款的情形在专案冻结里面属于善意取得，是受法律保护的，可以正常申诉。准备好贸易订单的沟通记录，订单合同，营业执照，发货证明，报关单据，税务证明等等材料，澄清自己此前的收款交易不存在任何网赌行为以及其他的违法犯罪行为，没有出租出借银行卡的情况。专案冻结机关会对提交的材料核实后，移交检察院和法院等候审理判决结果。为了增加申诉的成功率，材料准备最好尽可能完整详细。
专案冻结普遍采用的冻结方式是限额冻结，也就是冻结涉案金额的额度，当你看到银行卡可用余额出现负几十万时，这大概率就是专案冻结导致的。跟银行查询冻结机关信息，联系办案民警，了解一下冻结的原因，就知道是否专案冻结了。同时专案冻结后，会向所有的冻结用户批量发送专案冻结通告信息，告知你的银行卡已经被司法冻结，请于某个日期前前来专案办案单位，配合提供证据，说明情况，过期不来的，视为放弃说明，公安机关会对冻结卡内余额以赌资的方式申请划扣处理。的确，即使你不去处理，银行卡的余额在划扣之后，一样会迎来解冻。
专案冻结只是冻结你涉案的银行卡，其他银行卡是可以正常使用，所以相比电信诈骗案件关联冻结，网赌专案冻结背景下的用卡和资金周转不会那么窘迫。如果你冻结了工资卡，你可以在银行正常申办一张二类卡来接收工资。远离非法交易，才能保护资金安全，不受冻结影响。
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