一级卡涉案！一个月后才去处理可以吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-07-31
条件允许的话，早点去处理，是比较好的，以免影响你名下其他卡使用。
你名下一旦有卡涉案，被公安司法冻结了，那么银行那边就会识别到，各大银行都会识别到你的卡司法冻结了，涉案了，就会认定你是高风险用户，从而管控你名下的卡，进行风控冻结或者是禁止非柜面业务，导致你的卡异常。同时也会严格限制你办新卡和贷款，这就是银行的管控措施，也是银行配合公安断卡行动的措施。
另外，你也要看看你的流水，为何会平白无故的多出来这三笔资金，主动联系冻卡公安，积极说明情况，积极说明这三笔钱的来源，证明不是诈骗和跑分的，主动退还这些钱，才能争取解冻卡。这个期间，你名下的其他卡，尽量不要存大额资金，以免被锁卡，导致取不出来，就麻烦了。
最好是尽早去处理，不然后续再处理，拖得久了，就怕影响越多越难处理。
银行卡被冻结的几种情形：
1、涉嫌“电信网络诈骗”及关联案件被冻结。反诈骗中心的主要工作是紧急止损、冻结涉案银行账号；开展专业分析、串并研判、侦查打击、宣传防范工作，最大限度挤压电信诈骗违法犯罪空间，主要针对网络贷款、网络刷单、网络博彩“杀猪盘”、冒充客服退款、假冒熟人、冒充“公检法“荐股”、虚假购物、注销“校园贷”、买卖游戏币等几大高发诈骗类型案件。当受害人参与上述活动，发现被骗后，第一时间报警，报警之后电话就会转入反诈中心，民警根据诈骗警情，快速抓取涉案账号，电话号码，诈骗类型等要素，并在第一时间通知驻点银行开展查询，查询后发现有案涉资金进入到你的银行卡内，那么反诈中心就会第一时间对你的银行卡止付或者冻结。所以，如果你的银行卡被反诈中心冻结，说明反诈中心认为你的银行卡被用于违法犯罪活动，卡内资金与违法犯罪存在某些关联性。主要涉及到的案件有开设赌场案（即专门查处网络赌博违法犯罪活动）；“断卡”（买卡卖卡）行动案或洗钱案，比如，帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪收益罪……
2、涉嫌普通刑事案件被冻结。公安机关、检察机关、监察机关以及法院，在查办案件或者审判过程中，如果涉及到赃款赃物，就倾向于将涉案的赃款赃物全部查封、扣押、冻结。犯罪嫌疑人名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等全部财产，都会部分或者全部予以查封、扣押、冻结，方便查明案件事实，也方便罚金刑、没收财产刑等刑罚的执行。主要涉及的案件：职务侵占罪、挪用资金罪、普通诈骗案件（如诈骗征地补偿款，拆迁补偿款）、非法经营罪、妨害信用卡管理罪、窃取、收买、非法利用信息网络罪、侵犯公民个人信息罪等案件。
3、公安机关冻结银行卡的基本逻辑。主要讲一下公安机关在查办涉嫌上述犯罪案件时，往往发现很多银行卡是被专门用于收取或者转移犯罪活动的资金进出的，于是，公安机关在立案侦查后，会将涉案的所有银行卡资金冻结，避免资金被转移。如在诈骗案件中，一方面既能证明诈骗犯罪嫌疑人实施诈骗犯罪的犯罪事实，方便认定诈骗犯罪的犯罪金额，有助于对犯罪嫌疑人定罪量刑；另一方面，将赃款第一时间冻结，防止被犯罪嫌疑人及其近亲属转移，造成日后无法追回的风险。公安机关会从受害人直接汇款的账户为源头开始查询，只要是这边分流出去的关联账户都会面临冻结的风险，一般会冻结到流通的第4层级账户，但是也有冻结到七八层级的（层级愈小风险越小），所以你的账户也有可能面临同一个案件却被不同地方的公安局叠加冻结。以诈骗案件为例：受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金流过的银行账号都冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的，所以就到导致银行卡会被冻结。
多了解法律知识，远离违法犯罪，少走弯路。可解答行政案件、刑事案件办理程序问题、案件办理进度、如何争取从轻处罚，量刑范围，举报投诉渠道，银行卡冻结的问题。
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