涉案银行卡已经解冻，怎么解除管控?
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-07-31
冻结单位冻结银行卡，是卡片接收了涉案资金，导致卡主有嫌疑。冻结单位就是要调查清楚卡主是否存在违法犯罪事项，才产生这些涉案交易记录，调查过后，办案民警对卡主肯定有认定意见的，有问题还是没问题，亦或是尚且存疑，不能马上下定论的。能够开出不涉案证明的，肯定是调查认定没有问题了，这个认定意见对后面其他的公安办案借鉴有重大证明作用。办案民警不愿意开具不涉案证明的是很常见的事情，毕竟开任何证明都需要承担责任的，除非民警确认你这边完全没问题，否则就跟实务处理过程中那样，绝大部分办案单位都不愿意出具不涉案证明的，人家也会想多一事不如少一事。
不涉案证明什么时候都可以办理，但实务处理经验得知，最容易申请开具不涉案证明的时间节点是解冻沟通过程的阶段。解冻过程中办案民警大概率会要求冻结卡主配合退款处理，卡主同意的，可以在退款前向办案民警申请开具不涉案证明，民警出于案件快速办理完毕的角度考虑，比较容易同意卡主的诉求，但当银行卡解冻之后，卡主再回头找办案民警申请开具不涉案证明，成功的概率要低很多，除非遇到比较好说话的办案民警，还是同意开具的，只不过后面这种概率很小。
不涉案证明不是审核解除管控问题的唯一因素，只是一个重要因素，有不涉案证明的情况下，反诈中心审核解除管控的过程会比较流畅，等待时间短一点。如果没有该证明，也不是说不能完成审核解除，同样分情况的。如果银行卡冻结是自动解开的，卡主本人没有接受调查的，反诈中心当然不能给解除管控。如果银行卡解冻之前，卡主本人已经配合过冻结公安的调查工作，查明没有问题的，尤其是冻结公已经上传解冻材料，在公安系统可以查询到解冻手续办理的，反诈中心同样可以审核解除。实际处理过程是多样化的，有不涉案证明同然最好，但即使拿不到，也可以使用其他力法曲线救国，前提是卡主本人的交易事项没有违法犯罪因素，其他的尽量跟反诈中心沟通，能处理的。
如何正规途径申请解除涉案账户名单?
如卡主不存在电信网络诈骗违法行为，比如:出租、出售、出借银行卡、刷单、跑分、帮走账等违法犯罪行为，根据相关法律规定，也可以依法申请移除涉案账户名单：
1、如果名下存在被有权冻结的银行卡，那么，只能先解决银行卡冻结问题，之后再向当地机关申请解除“涉案账户名单”的限制。
2、如果名下存在过被异地叔叔冻结的银行卡，也就是之前冻结过，但到期已经自动解除冻结了，根据当地叔叔的政策要求，也需要原冻结叔叔的单位出具解除文件，方可上报解除“涉案账户名单”的限制，所以遇到冻结必须处理，而不是等自动到期解冻。
3、如果不存在上述情况，则根据银行的要求及当地叔叔的要求，前往递交资料，办理解除手续。在处理过程中需要银行盖章出具《涉诈风险账户审查表》，移交当地反诈部门进行审查，当地叔叔会安排人员做询问笔录，要求递交资料，说明相关情况，如配合处理完成，则由本地叔叔反诈等部门办理解除措施，移除“涉案账户名单”，总体来说整个程序会比较麻烦,《涉诈风险账户审查表》是银行出具送叔叔盖章，而不是叫你去盖章。
申请解除“涉案账户名单”的整个流程会比较繁琐，由区/县级公安机关反诈部门发起后，经市级公安反诈部门审批通过后，移交省厅反诈部门审批通过后，再由公安部审批通过，其中，有任何一个环节审批不通过，都需要重新补齐材料再发起审批。
公安部审批通过后，才会移交给人民银行，再由人民银行下发至各个银行省行、再至分行、再至支行。如果流程快的话1-3个月的时间，个别时间漫长的可能会有6个月时间，具体要看涉案情况及流转情况而定。
因此，如果银行卡被异地公安冻结，务必要尽快解决，以免被纳入涉案账户名单；如果不被纳入涉案账户名单，也要尽快申请解除，以免影响到日常生活及工作。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系全品律师事务所，给您答疑解惑。
提交法律诉求
