薅羊毛，兼职刷单导致银行卡冻结了，怎么办？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-01
当有人把你拉进微信兼职群里做任务，注册陌生app有红包奖励，关注常见知名的公众号、视频号有红包奖励，又或者点赞评论等等的操作都有奖励，这些情况是否很熟悉？这些动作其实是刷单诈骗分子为培养和筛选可供诈骗对象而作的前期铺垫，这个铺垫过程会吸引很多人，尤其是那些喜欢薅羊毛的朋友，每次薅他个几十至几百不等的金额，多爽是吧。
前期的“红利”发放完毕之后，骗子会引导有意向的刷单人员到事先设计好的诈骗app里面，骗子会在app里发布新任务供大家去抢。当刷单参与者做到第三个或者第四个任务时，刷单诈骗的收割行动就会开始了。“由于操作超时，你的任务资金已被冻结，需要充值翻倍的金额来解冻冻结资金，事后会一起将所有资金和返利一同转回给你”。如果你信了，后面只会是不断的扔钱进大海，有去无回。很多刷单参与者甚至因此而损失资金高达十万以上。
刷单的性质其实就是洗钱，你在骗子的预计布局下，利用自己银行账户不断地去帮骗子反复转账和收款。收回来的资金都是可疑性质的，一旦有入账资金来源于某些异地受害者被骗打出的，那你这边的账户自证工作就难以保证了，毕竟刷单是违法的。如果后面出现涉案金额很大的时候，民警会加强对涉案卡的调查以及管控工作。银行卡冻结还不是全部，涉及刑事责任才是最主要的。涉嫌帮信罪或者掩饰隐瞒犯罪所得罪的风险，具体是否定罪要看你的涉案金额，以及自己的个人获利情况而定。
刷单的事情不要干，为了一点蝇头小利出租出借自己的银行卡，事后银行卡涉案冻结，处理过程四处奔波不停。最烦的是奔波劳碌之后，解冻依然未果，申诉过程极度曲折。最近处理的一起刷单冻结案例，这位兄弟当时充值转账做了第一单后立马停止，以为没事了。可是过了三天，突然收到陌生人连续转进来的三笔小额资金，导致银行卡冻结，涉案金额只有两百多块。最让人费解的是，这位兄弟起初在A派出所报案时被认定为受害者，后面处理过程到了B派出所却被行政处罚了，退款的同时还罚了一千元。这个处罚严重影响了银行卡解冻申诉的过程，处处受阻，困难重重。最终通过跟多方办案民警沟通清楚后，总算把涉案问题给解除了。奉劝那些喜欢薅羊毛的朋友不要乐此不彼，后果很严重。
刷单银行卡产生的涉案冻结，涉案金额一般都很小，200多块，300块的很常见，尽管涉案金额很小，可是由于涉案卡是一级关联的位置，所以相关的涉案管控，涉诈异常风险名单一样不会少。名下银行卡陆陆续续出现非柜面暂停状态，部分银行卡还有止付的存在，导致柜台也不能取款和支付转账。你不处理的话，这种情况就一直持续。你想新开户也不行，银行工作人员一刷你的身份证就提示异常，涉嫌电信诈骗，断卡线索人员推送，两卡人员等等。如果一直不主动配合调查，后面哪天被送上惩戒名单也不是怪事。
主动联系冻结的公安机关，不管有多少个冻结公安，都需要主动与其联系，将自己的涉案情况逐个解释清楚。刷单的确是违法的，但是一般这种刷单的类型，交易金额和涉案金额都较小，处理起来不至于那么费劲，只要找准了受理部门即可。直到所有的涉案冻结信息都解除完毕，就可以跟的反诈中心进行各种异常名单申诉了。如果前面解冻有配合调查的，反诈中心审核过程基本上都很顺利。怕的是涉案冻结解冻是等出来的，是半年周期到期不续动产生的自动解开账户，反诈中心审核通过就很难了，因为你大概率还没有排除嫌疑，需要继续找冻结机关处理清楚，再来重新申诉。
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