两卡人员记录可以消除吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-02
参与或者涉及两卡类违法犯罪活动的人员会被列入两卡人员名单，经设区的市级及以上公安机认定违法人员存在出租出借和贩卖两卡的违法犯罪事实的，将被断卡惩戒处罚。五年内封停名下所有银行卡，暂停非柜面业务和支付账户所有业务。暂停网上银行和手机银行，暂停柜员机交易和刷卡交易，暂停新开业务和贷款申请业务。禁止出境。五年期满，被惩戒人员新开户的，银行将会加大审核力度。
对于两卡人员名单的申诉移除，需要当事人属于被误伤误判的类型，不存在出租出借和贩卖两卡行为，或者过程中属于被欺骗、被威胁威逼、无喜等情形做出出租出借两卡的行为，当事人才可以申诉解除两卡人员名单。两卡名单申诉过程经过的部门太多，从基层派出所开始，层层上报至公安部，每一级公安机关都需要审批申诉材料通过后，申诉才能继续，直到公安部审批通过了，两卡名单便会解除。如果你属于被误伤误判的，赶紧准备好完整证据材料，找公安机关做情况修改认定再开始上报审批。申诉过程顺利的话，半年的时间是需要的。
外贸商家所以经营自己的生意行为，不存在出租出借贩卖情况，如遇司法冻结，甚至有管控清单或者两卡人员名单，都可以向公安机关提供真实合法证据材料，申诉解除相关的管控问题，两卡人员名单自然不在话下。只不过这种两卡名单申诉过程比较久，大概半年左右可以通过解除。
两卡惩戒的处罚都能撤销吗？
两卡人员的处罚可以申请撤销，但并不是所有的都能申请撤销。
因为外贸的收款导致被认定为“两卡人员”实际上也不亏。毕竟你收到的钱来路不明，而且你受的金额应该不是个小数目。所以对你作出这样的处罚，合情合理。因为正规的外贸收款是通过银行系统，进行的外汇结算。只要银行受理了，就是认可了这笔资金的合法性。并不会出现账户被公安机关冻结的情况。
但在实际运营当中，一些小的外贸订单，本身利润就很低，在受国际汇率影响下，很多时候用正常的银行结算，会因为汇率波动和手续费的加持，导致原本就已经很薄的利润被再次削减。很多时候，为了见面，也为了免除手续费和国际汇率的干扰，会选择一些外贸代理公司进行结算。
所说的外留收款，大概就是上述的"外留代理公司"进行结算。这种情况下，进账的资金的合法性就无法保证了。只要你选择了代理公司参与部分灰色产业，资金的合法性就无法保证，
想要解除冻结的限制，就必须要证明资金有着合法的途径来源，既然是外贸收款，那就要提供外贸生意相关佐证材料。比如存在实物交易，需要提供相关的报关单，交易合同等材料，如果发货走的货代公司最少也要货代给的提货单，咨询服务类参照实物提供相关材料。
只要能证明该交易，真实存在并不是虚构的;只要审核通过，就会解除你的所有限制。最主要的是你要把材料整齐，关键的信息的材料不能少，否则，未必会认可你是善意获得。如果没有合同存在的话，像一些国际版的网店，软件上的信息记录也要留存。如果是通过微信等其他软件进行了交流，相关的资料也要留存。而总而言之，材料准备的越细越好。
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