银行卡被异地公安冻结，该不该去配合公安调查？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-15
躲也躲不过，逃也逃不掉，你说该不该配合调查，主动配合调查还能从轻处理。银行卡被冻结一般就是几种情况:如出借银行卡跑分被冻结、网络赌博提现被冻结、做生意收到赃款被冻结、遭遇刷单诈骗，返利后被冻结、被亲朋好友利用收到赃款被冻结。
银行卡被冻结后要去联系公安处理吗？
针对跑分的情况，就不要想着解冻银行卡了，因为这种情况本身就是违法犯罪。轻者惩戒，次之行政处罚，重者刑事犯罪。
针对网络赌博的情况，银行卡冻结后，可以拿着银行流水或者证明，证明现有冻结非赌资是可以解冻的，又或者说不理会，等法院判决后会自动划扣银行账户资金，之后银行卡也不再冻结。网络赌博属于违法行为，会被治安处罚。针对做生意收到赃款和被亲朋好友利用收到赃款，请提供相关资料证明，如合同、供货单、银行流水、聊天记录等，如果没有证据，公安机关是不会理会的。能够提供证据，核实所说属实的话，是可以限额冻结的。
针对刷被诈骗返利后银行卡被冻结的情况，要提供报警回执、聊天记录、转账记录等等，证明自己确实被骗，这样也可以申请解冻银行卡，起码可以限额冻结。
以上所说都必须联系冻结公安机关，本地公安机关无权解冻银行卡，但本地公安机关可以根据断卡线索对卡主进行调查，包括作出惩戒、行政处罚、以及采取强制措施等。
公安冻结你的卡，最后的结果，是很大会冻结个两三年的，还会在认定赌资金额后，对你卡里的余额进行划拨，这个心理准备。
如果我去公安机关做笔录或者，会不会被公安行政拘留(参与网赌的人员，触犯治安处罚法有关规定)?
只要你不是以赌博为业有正当工作，态度诚恳真诚，资料齐全，只要不是非常“犯冲”，和叔叔杠起来，能适当的退让，基本不会给你上手段的。
是否一定要去异地处理?
不一定，自己直接处理一般都要本人去做笔录，但是你请法务处理，主动联系叔叔进行退赃退赔或者划扣，没有任何异议，不需要去异地，而大多不专业的律师会直接去异地，增加当事人成本而已。
解冻的关键，是否要退赔才解冻?
谨慎退赃退赔，是否退赔取决于你是否善意所得，提交的证据是否充分，如果事实清楚、证据充分，再加上法律意见书(这个需要有委托法务人员)，叔叔一看律师介入且材料完整，会更重视。
如果严格按照法律规定，需在基于有违法所得的前提下才可以退称为退赃和退赔。因为这两个措施是多部分用于在刑事案件中作为犯罪嫌疑人或罪犯争取获得从轻处理的前置条件。
若是在卖币的过程中，因为收到涉案的资金，并且是在不知情的情况下，那你和受害者的遭遇是并无直接的因果关系的，因为有违法所得才能算是赃，有赃才需退和赔。
在没有违法犯罪的情况下，同意退赃和退赔等同于认罪和认罚，可能称为“退赃”“退赔”能够帮你快-点解冻账户，但这并不属于是完全的摆脱涉案嫌疑的处理方式，而如果是涉赌资金，那么退赔肯定是最简单的处理方案。
怎么进行正确的退赔?
如果你是善意所得，冻结机关的承办人出于作为父母官的角度，肯定是想为老百姓办些实事的，尤其是那些受到电信网络犯罪侵害的的普通百姓，不论通过何种方法，能帮助受害人追回一些损失，不论数额多少于上于下也算有个交代。
有些时候确实会出现虽然你没有直接参与违法犯罪，但是被关联到涉案资金的链路走向到自己的账户，作为牵涉其中的利害关系人之一，想要快速解决问题，也总要呈个面子或者拿出一点诚意，这时候我们完全可以顺水推舟，以和公安机关或者受害人沟通采用签订《人道主义赠予协议》的方式，以作为案件的利害关系人的角度，出于同情受害人遭遇的动因，采用赠予而不是退赃、退赔的方式去适当补偿受害人，以此博弈换取尽快的解除资金和账户的冻结。
这是一个作为受害人、被冻结人、公安机关三方都可以过得去的相对比较完美的方案。
接到叔叔电话、短信或者问询通知书让过去配合调查解释流水等事宜怎么办?
这种一般都是专案组，接到要求配合调查的信息后，适用本篇文章的所有事项。
什么是退赃？
退赃，是退出赃物，赃款，是指犯罪嫌疑人或被告人、罪犯及其委托人依据法律法规主动或被动性的将非法获得的财物直接退还给被害人或者上缴司法机关的行为。“赃”是指被告人或者犯罪嫌疑人通过犯罪手段非法获取的赃物，包括金钱和物品。
什么是退赔？
退赔是指向原主退还或者赔偿非法取得的财物等。退赃和退赔的意思很接近，都属于是能够从轻或者减轻量刑的措施。但也有细微差别，例如直接获得的涉案财物于赃款、赃物，在无法返还原物的情况下，便可以折价或者等其他确定价格和补偿的方式进行赔偿,即称为退赔。
银行卡解冻最好解冻方案：
有执行力，就自己去处理，没有执行力，就花钱解决，银行卡解冻原理很简单，排除涉案嫌疑，拿到不涉案证明，但是在实际操作中又是一个非常复杂繁琐的过程，中间涉及到银行、风控、治安、专案组、反诈中心、公安机关、刑侦、经侦部门等各类承办人员，如果不了解、不懂其中的流程和处理逻辑细节，很容易因为一步错而导致一直解冻不了，最后可能上两卡惩戒名单，这样就更麻烦了。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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