银行卡涉案会有人联系通知吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-15
银行卡状态查询显示司法冻结就是银行卡存在涉案情况被公安机关冻结了，这里面的涉案问题有两种情况，一种是电信诈骗案件冻结，另一种是网赌专案冻结。地下钱庄洗钱主要服务的对象就是电信诈骗和网络赌博两大非法集团，因为这两种非法资金收取产生的涉案问题也是时下银行卡涉案冻结的主要类型。
电信诈骗案件是因为上游有受害者被骗子诈骗损失资金后，受害者报案，民警对被举报的收款账户进行了司法冻结，控制账户的资金流动，以便后续调查和处理。收款方的身份角色可以是多种的，网赌提现，虚拟而交易，刷单兼职，贷款刷流水，数字藏品，资金盘，兼职财务，跑分洗钱，卖卡的个人或公司，私下兑换外汇，外贸收取货款等等。不同的人在这个收款交易过程中存在不同的牵连情况。只要你不存在出租出借出售的违法行为，对涉案资金的收取也没有事先知情，你就没有法律责任问题。由此可见，跑分，刷单，刷流水等等行为是明显违法的，涉及到帮信行为或者掩饰隐瞒行为了。具体会不会被起诉处理，就看你的涉案情节了。
不讨论紧急止付的情形，紧急止付的情况没有难度，两天或者三天过后大部分都会结束止付排查过程。重要的还是关注涉案冻结半年情况，因为涉案已定的前提下，冻结机关可以无限次地续冻处理，谁也不想无休止地去等待一个又一个的半年周期。现实案例中还是有很多三年甚至四年的冻结案例情况出现，不得不让你去谨慎面对涉案解冻的局面。
不管你是什么原因产生的涉案关联冻结，如果想解冻的，都要跟办案机关解释交易过程，提供证据材料。具体有没有问题，是办案民警去认定的。有问题会追究和处理。没有问题，会帮你处理解冻。但解冻涉案账户的因素很多，案情复杂程度，冻结账户的交易原因，涉案等级，涉案资金大小，以及办案机关对于该案件办案严谨态度等等，都影响着冻结账户的解冻难易程度。如果涉案等级较高的，如一级和二级，很可能还会产生涉案账户名单，后续申诉工作可以很长，解冻过程里面某些证明细节需要把握好，有利于后续申诉工作的顺利完成。
网赌专案是地下钱庄洗钱的另一波流，民警打击网络犯罪活动，洗钱活动，还有开设赌场犯罪的案件是这类专案冻结的起源。起初是因为大部的网络赌资通过地下钱庄流散出去了，接收者为各行各业的人，人员类型基本同涉电诈资金的收款方相似，不过网赌专案冻结的账户比较常见于这几类交易活动，网赌交易，虚拟币交易，私下兑换外汇，外贸收取货款等等。当警方抓获洗钱犯罪团伙时，会根据团伙转出资金的收款交易对手账号，批量冻结一大波银行卡。网赌专案一冻结就是几千张银行卡，是很常见的现象。
专案冻结的银行卡有一个共同的交易特点，就是涉案资金基本都是几个月前收的款，过了几个月后才遭遇专案组的司法冻结。收过的这些款项会被列入涉案资金统计数据，多次收取则按多次收寺的总和来算涉案资金。所以专案冻结的涉案资金往往能达到几十万之多。这种情况对于很多人来说就超级无奈了，老哥基本上都是输钱的，输完了还要承担涉案资金的赔偿?而圈人士和外贸商家更加冤，卖出虚拟而收款，以及售出货物后向外国客户收款，都是正常的交易活动，并非网赌交易行为，可是一样被奉连上了收取涉案赌资的麻烦。
专案冻结的通告信息:我局目前正在侦办一起跨境网络赌博案件，你名下银行卡因直接接收、流转涉案资金被依法冻结。若有异议，你需携带该银行卡x年x月x日至今流水明细、一切能证明涉案资金来源的佐证材料，于x年x月x日前来我局xxx专案组办公室说明情况，过期视为放弃说明。如经公安机关查实有参与网络赌博或其他违法犯罪活动或者租售银行卡、帮助他人转账违规刷交易流水等违法犯罪行为。公安机关将依法严肃追究相关法律责任。
不管怎样，既然遭遇了司法冻结，那就主动积极的处理，把涉案问题澄清，用合法的证据材料佐证自己的交易活动不存在犯罪行为。如果无法佐证自己的交易合法性，那就视乎银行卡交易数据、用卡细节以及涉秦金额等等，作出对自己最有利的处理方案。
银行卡涉案冻结怎么办？
通常能发生那么极端冻卡影响的基本上都是一级卡涉案所为，部分二级卡涉案也会出现这种现象，具体要看涉案交易链上的账户关联情况而定。一旦产生涉案账户，说明你的涉案情况比较严重，建议最好主动配合调查。冻结机关对于涉案账户的卡主调查是比较严谨的。虽然很多时候办案民警不主动联系你，但这不代表涉案账户可以轻易解除。如果一直放着不理，当心办案机关对你的管控和处罚情况升级，就比如惩戒名单。一旦上了惩戒名单，后面再想去申诉处理，过程是非常困难和漫长的。
根据自己的交易情况，组织好证据材料，排除相关的风险因素后，主动联系办案民警，对涉案情况解释清楚。如果交易原因的确不是违法犯罪情形，民警会核实清楚，对于符合解冻情况的账户，办案机关会根据案件的具体情况作出不同的解冻方式。提前解冻，到期解冻，案件结案解冻都有。但如果是有违法犯罪的，在刑事责任处理后，银行卡非法交易原因是不会受到认可的，提前解冻无望。但是具体案件情况如何，需要详细分析处理。
当涉案卡解冻之后，向开户地反诈中心进行申诉解除涉案账户名单。反诈民警会根据你前期的涉案解冻情况来处理。如果你前期有配合解冻的，到申诉解冻这一步是没有多大困难的。但是如果你是自动解开的账户，反诈中心可不会轻易地给你移除涉案账户名单。毕竟反诈部门可不知道你有没有排除涉案嫌疑情况。只要你通过了涉案账户名单移除，你名下其他的异常银行卡就会全部恢复正常。通过审核移除名单的消息，公安局会推送短信通知给你的手机号。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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