做完兼职发现银行卡被冻结，才知道被骗了，怎么处理？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-16
兼职财务转账交易行为就是犯罪分子利用你的银行卡去接收其他上游犯罪资金，然后按犯罪分子的指示，将收款资金分散转给其他的接收账号，以达到非法资金分散转移分流的目的。现实案例中，犯罪分子会在网络上编造各种招聘工作的套路，一会说这是个工资财务转账，一会说经营的货款接收，一会说是偷税漏税，一会说是买卖虚拟商品，一会说是慈善转账，一会说是网络彩票等等，随时更新套路设计。不管你在求职中遇到的是什么工作，不管对方把工作介绍得多么的正式，工资待遇说得多么好，但万变不离其宗，对方都会说先试用两天，这两天的工资是一百多至两三百不等，做得好的还有奖励金。另外也有些套路是跟跑分规则相近的，给的好处费用则会更高。但千万别羡慕这些，都是犯罪行为。
刷单交易的流水资金多为电信诈骗和网络赌博的犯罪资金流入，一旦有电信诈骗受害者报案时，公安机关就会顺着受害者举报的收款账号去冻结账户。此类涉案冻结的关联等级往往是一级卡居多，刷单洗钱的账户在一级卡涉案的背景下，除了是涉案账户外，卡主很容易被送上涉诈可疑人员，甚至被列为两卡人员。这样一来当你出门时，你很容易遭遇叔叔们的关注，去银行办理业务也随时可能被报警处理。时刻都过得很惊心动魄。
对于涉世未深，缺乏社会经验的大学生，也包括在家的宝妈，还有一些待业人士因为资金紧缺的原因，稍有不慎，就被这些看似轻松然后又能赚快钱的工作所吸引。当你开始操作转账时，连续不断地非法资金流水在你的银行卡走过，涉嫌帮信罪或者涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪的风险就产生了。你转得越多，法律责任越大。往往流水越大，涉案金额越大，相应的量刑就会越高。当你发现这是个坑时，往往已经是银行卡涉案冻结的时候，一切已经晚了。你能怎么跟办案民警证明？证明了也是违法犯罪，情节严重的可以直接按头。
刷单跑流水的工作时间很短，普遍也就是一天左右，实际只有那么几个小时，甚至严重的只有几十分钟，因为你的银行卡已经挂掉了。不管你最终收到的费用是两三百，还是一两千，又或者是更高的好处费用，都没用！回头你看看自己的涉案问题，要面临的退赃退赔，这是赚钱了？如果你不尽量配合，量刑定罪会很糟糕。如果不被起诉的，可以安心处理涉案解冻的问题，但是往往解冻是很漫长的，毕竟出租了银行卡，办案民警可不会轻易为这些非法交易行为进行解冻。慢慢等待吧，大部分是案件结束了才会解冻。涉案的卡主在涉案情节轻微的情况下，一定要主动积极处理，某些时候自首比你躺平不理会来得更好。珍爱自由！珍爱人生！远离刷单洗钱！
如果幸运的，涉案情节轻微的，躲过了刑事起诉，但是金融惩戒还是一样会处罚五年。出租出借贩卖两卡的违法行为，违法人员会被断卡惩戒处罚五年。五年内封停名下所有银行卡，不能使用线上支付，不能使用ATM和POS机交易。不能新开户和贷款申请，同时也不能出境。五年到期，金融部门同样还会加强对被惩戒人员的业务审核要求。
银行卡被司法冻结了怎么办？
常见的被公安部门司法冻结的情况有，网络赌博，刷单，贷款刷流水，网络兼职财务转账，跑分行为，买卖银行卡，虚拟货币交易，外贸商家收款，私下兑换外汇等等。
公安司法冻结有关联临时止付和正式冻结，临时止付可以是48小时、三天、五天、七天不等(因银行不同而定)，正式冻结有一个月、二个月、三个月、半年、一年不等(常见是六个月，规定是半年内)。发现银行卡冻结时，可以向银行查询该卡的状态以及冻结原因，针对不同的冻结类型和原因作出不同的对策处理方式。
需要注意的是，公安司法冻结虽然常见于半年，但半年只是一个冻结周期。由于电信网络诈骗案件侦办过程常常较为复杂、隐匿和困难，所以案件的办理时间通常都很久，一年两年的案件是常态。当案件仍然处于侦办过程中，相关的冻结账户在半年后通常都会作出被续冻处理，并且续冻的次数无上限。这也是为什么有那么多人的冻结账户迟迟未解的重要原因之一。
如果自己的银行卡曾经用于违法操作，例如网络兼职财务转账，刷单，贷款刷流水，跑分(代人转账赚取手续费)，出租出借出售个人银行卡，帮助违法犯罪团伙洗钱的等等情况本身就是违法行为，想要解冻是很难的，甚至有被公安部门作惩戒处罚、还可能以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪的罪名进行起诉。
如果有这些行为，建议你不是首先考虑银行卡如何解冻，而是更应该把违法行为的法律责任给降到最低，主动地向公安部门解释你所经历过的事情，争取从轻处理。主动交代，认罪认罚，退赃退赔，自首加立功的表现才是对于你个人最好的处理策略方式。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
提交法律诉求
