因为网赌刑侦大队把银行卡冻结了怎么办理？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-20
网赌提现的资金有问题，导致银行卡被司法冻结。钱有问题，不是合法来源，冻结属于基本操作。想要解冻，那就只能冻结单位同意了。如果按照你的实际行为来看，退钱加上罚款，应该问题不大。变通的余地不大，没有必要折腾。
举个例子:张三的卡上转入了10000元，李四遭遇电信诈骗，被骗50000元。李四发现自己被骗了，直接选择报案。之后，公安机关会根据李四受害资金，流转的路径进行追踪，其中10000元到了张三的卡上。这肯定就要冻结张三的卡。张三只要能证明自己的资金来源有合法途径就能解冻。但如果张三这笔钱是违法所得，肯定是要为自己违法的行为负责的。
诚如事例所述，张三解冻的关键就是这笔钱的来源。如果是自己做生意，兼职来的钱，那属于善意取，不做追缴。但如果张三是因为网赌提现，那这笔钱就不用折腾了，直接退了，处理起来更简单粗暴。不会来回的折腾你。跟对方约好时间，直接到去当地退还。
如果现在，只是冻结这一张卡，并没有对你的其他卡进行限制，那处理的时间还能缓和一下。一旦，开始全面管控你的银行卡了，那就不要再给自己找理由开脱了，事情总要解决。
冻结单位的具体信息在银行可以查到，提前沟通好，确认去了就能处理，再动身前往。之前因为处理解冻事宜去过厦门市几次，集美区隶属于厦门市，作为东南沿海的发达地区，办事都是按规矩来的，不会出现你担心的事情。所以即便是去当地，也不需要担心会被采取强制措施。
网赌最常见的问题就是银行风控，银行卡交易频繁，经常快进快出，大额资金交易较多，时不时地还在深夜交易。有些老哥喜欢先小额试一下卡状态，看看账户是否正常，确认正常了，再决定使用这张卡交易。这还不够，出于资金安全的风险，银行卡里的交易资金基本上都是一分不留，来多少去多少，账户余额长期保持零余额，或者很低很小的余额值。这些特殊的交易习惯其实都是银行风控大数据监控的规则典范，当银行卡长期保持如此异常的交易特征时，银行风控会随时地突然地出现。你哪一天发现卡片被只收不付了，非柜面暂停了，不收不付了，提示9920了，千万不用惊讶，这是必然的。 风控冻结是网赌银行卡最常出现的问题，去银行找工作人员查询卡片状态，提示卡片被止付了，或者说有权机关冻结了，需要你解释一下交易流水，为什么银行卡的交易流水如此大？为什么交易对手如此多？并且都是不重复的人，而且是来自天南地北的人。为什么频繁地在深夜大额交易转账？为什么资金快进快出？十万个为什么都问不完，关键是你根本无法解释清楚这些交易，怎么办？还有些老哥连去银行询问都不敢，怎么办？其实大可不必。 现在更有些异常情况，提现完之后，银行卡直接提示异常，止付，账户可用余额直接显示限额冻结的状态。一查还不是司法冻结，怎么办？银行说你去把付款人的联系方式拿来，让付款人给你打电话说明这笔资金交易的原因，尽可能的证明交易合法性。说得简单，但是怎么可能做到呢？别想忽悠，系统可是有完整数据匹配的。之所以能拦截资金交易，都是大数据和公安数据在监控支持。
遇到网赌被冻卡，如何解冻？
遇到银行卡冻结，先去银行网点咨询，了解清楚冻结的具体原因和卡片状态，然后分情况解决：
1、如果只是银行系统风控，很多时候3天内自动解冻；如果3天内没有解冻，带上身份证、银行卡和相关流水证明去银行办理解除冻结；
2、如果是公安司法冻结，流程比较复杂。先从银行那边问到提交冻结的公安单位、案件编号等。然后联系异地公安，配合公安调查。
这时会出现一种情况，异地公安让你等半年看看能不能自己解冻。这时一般不需要等，因为大概率半年后会续冻。你要做的，是有耐心，诚恳的跟公安沟通，说明自己之前网赌是因为被人骗进的网站，自己输了钱后，意识到问题严重性也主动停了。并且，对于涉案的资金，自己愿意主动退出，请求公安协助出示解冻的书面说明。
目前，公安对待因网赌而冻卡的案例，大部分是比较宽容的，很少会依据治安处罚条例作行政处罚。当然，能否最终解冻成功，还得在沟通环节多下功夫。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
