网赌银行卡被异地治安大队冻结3个月后变负数35万，该怎么办，会不会被银行追缴负数资金？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-20
负数可用余额是跟你的涉案金额有关的，冻结公安采用了限额冻结的方式，这是专案冻结最常见的冻结措施。网赌专案冻结了银行卡普遍是涉案金额跟提现资金累计相加，负35万的金额，也就是你过往的网赌流水较大，提现的部分最起码有几十万。但是不用担心，如果卡里的余额较多，正常处理申诉即可。
网赌专案是从警方破获洗钱水房开始抓起的，水房的交易流水有详细的收付交易对手信息，收款一方自然被认定涉嫌接收非法资金的主体，后续会被专案司法冻结，处理的倾向是罚没涉案资金。当然专案也可以有其他的案件来源，例如网赌平台被查，平台服务器被端，国内代理被抓，代理的上下分信息，等等各种来源都可以找到非法交易的数据，成为立案和冻结的证据线索。
网赌专案是打击犯罪分子利用线上赌博平台洗钱的案件，主要针对开设赌场，平台代理，出租出借出售银行卡，网站平台服务技术支持等人员进行法律责任追究。对于网赌玩家，除非交易情况比较严重，否则一般情况下不会追究处罚。而处罚的情况也是行政罚款居多。老哥们主要担心的是自己涉案资金的问题，由于收款交易原因本身就是违法的，专案组对涉案资金罚没处理是大概率事件。某些人跟你说提供这个那个的证据材料，有什么用?能证明你接收水房非法资金是合法的交易理由吗?这个关键的问题无法解决，你申诉什么?所以老哥站在自己的角度，最优化。最合理地去应对就好了。
网赌专案冻结的对象里面，主要是网赌玩家，虚拟币交易，外贸商家，刷流水账户等等，这里面并非所有人都是非法交易原因收到的涉案资金，外贸商家就是一个例子。外贸商家是收取货款的原因，才收到专案追溯的涉案资金，属于善意取得的法律因素，应该受到保护。外贸商家可以提供相应的交易证据材料，聊天记录，订单合同，营业执照，收发货记录，交易流水和税务证明等等来佐证自己不存在网赌交易，资金交易的背后存在正常贸易行为，以此申诉冻结资金解冻。
搞清楚自己的交易性质，权衡所有利弊，专案冻结的每个账户背后信息数据都不同，针对个人具体情况详细了解后，才有最优化的处理应对策略。
网赌专案的两种解冻方式：
专案冻结处理解冻申诉的途径主要有两种，一种是暂扣解冻，另一种是司法划扣解冻。没错两种申诉解冻的方式都是损失资金，那也没办法，资金损失多或少的问题。如果你是外贸商家冻结的，可以提供贸易证据材料，走善意取得的渠道去申诉解冻，有一定的概率可以不被划扣资金。
专案冻结后，马上联系冻结的专案组，了解自己的涉案款项有多少笔？总共多少涉案金额？对于涉案交易金额计算有异议的，及时跟专案组提出申诉意见，重新计算涉案金额。尤其是那些涉案金额达到几十万的冻结案例，详细核实清楚。
对于涉案确认无误后，同意提交该涉案金额给专案组暂扣处理的，银行卡可以先行解冻。后续司法流程走到法院审理的时候，会根据冻结账号的交易材料，综合审理判定暂扣资金能否解冻返还？当然，结果其实很明显，除了外贸商家的证据材料以外，其他的交易背景基本上解除无望。
如果涉案金额太大，银行卡余额较少，根本没必要去折腾的冻结账户，可以把它放置一边慢慢等待司法流程走完。法院划扣冻结账户之后，账户会获得解冻。这种直接等待司法划扣的时间较久，因为司法流程经常会消耗几个月的时间才走完。
网赌专案冻卡，前往异地公安办理一定要准备好两点：
一旦涉及到网赌专案的冻卡，最让人揪心的问题莫过于自己卡里的钱是否会被划扣了。结合最近一年类似解冻案例的实操经验，总结一些经验给大家：全国除了个别地区的专案可以接受邮寄材料、线上流程的，绝大部分网赌专案，你要是想要在结案法院裁定之前解冻，并且想要保住卡内的合法收入，是需要本人亲自前往异地办理的。
这时又衍生出另外一个大家关注的问题：只身前往几千公里以外的异地办理解冻，会不会出现被拘留的情况？需要带什么材料去异地处理呢？
如果你已经做好了前往异地冻卡单位办理解冻流程的打算，一定要注意做好以下两个准备工作，非常关键：
1、务必把现场的证人笔录做好。由于到现场做的是一个证人笔录，笔录内容中一定要体现两个重点：你之前确实参与过网络博彩，但是总体而言是输钱的，而且现在卡内的资金均为资金戒赌之后的合法收入。通常你可以再笔录的结尾补充内容环节强调这个点；
2、一定要带齐材料去应对。材料主要分为两部分：法律文书类的申请解冻书和卡内余额凭证清单。尤其是后者，每一笔收入都得有理有据，构成完整的证据链。
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