因为网赌银行卡被冻结，解冻流程大总结！
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-20
因为网络赌博银行卡被冻结，一直以来都是冻卡问题的第一重灾区，今天给大家总结完整的解冻流程，针对不同的冻结原因，不同的应对策略，建议点赞收藏。
参与网络赌博，银行卡被冻结，可分为两大类型：银行的风控和公安的冻结。
1、银行风控，通常是近期正在参与网络赌博，流水比较频繁，触发了银行的反洗钱风控或者涉赌涉诈风控。
怎么确定自己的账户是被银行风控的呢？通常而言，银行风控的卡片状态是不收不付或者限制非柜面交易，或者收到银行方面发来短信提醒，告知你的账户出现异常，需要去柜台核实身份。解决银行风控的关键就是解释流水，而网赌的流水通常是最难解释的，实话实说基本上会被拒绝解冻，或者建议你去反诈中心配合调查，对此没有百分百解决的方法，只能在一些细节问题上着手。当然，银行风控列入涉案管控，因此也不会影响名下其他银行卡的正常使用。
2、公安司法冻结，这其中有分为两大类型：收到电诈款的司法冻结和网赌专案的冻卡。
A、收到电诈款的司法冻结，最明显的特征有两个：近期正在参与网络赌博，且冻结的一开始是临时止付48小时或者72小时，后续才转成冻结半年。如果出现以上特征，大概率是在下分过程中不慎收到电诈款项了。解决此类冻结问题，关键点在于排除自己的涉案嫌疑以及退赔涉案的资金。首先到柜台了解具体的冻卡单位信息，通过114、百度、当地110等方式联系到冻卡单位，登记好之后等待经办叔叔的反馈。这个过程中沟通环节非常重要，通常需要多次致电反复转接才能最终联系上经办人。之后便是提交材料，协商退赔解冻，个别情况下还需要本人亲自前往异地冻卡单位处理。
B、网赌专案的冻卡。网赌专案最明显的特征就是已经戒赌一段时间，而且冻结的期限通常直接就是半年，很多还是限额冻结，冻结的金额是你之前的网赌提现的流水加总。处理网赌专案的关键在于你卡内余额的大小，卡内资金小的大部分情况下都可以躺平处理，等待结案划扣，开内资金量大且都是戒赌后合法收入的，需要去异地冻卡地提交卡内资金合法性凭证材料，争取在现场协商退赔事项，或者提交材料后等待后续法院裁定，想要提前解冻，上交暂扣款项几乎成为必须要走的一个环节，当然，只要把每一个环节处理妥当，还是有相当大的机会的。
专案的冻卡，是否也一定要主动退钱才能解冻呢？
专案动卡涉及的资金，并非电诈资金，而是平台打进来的赌资。大多为过往一段时间的提现记录，跟电诈类司法冻结，有着本质上的区别。所以，处理方式也是不一样的。
关于网赌专案冻卡后，是否一定要退出查实的涉赌资金，才能解冻，争论不一。且不说相关办案单位的态度和办案风格如何，我们仅仅从法律的角度聊聊这个问题。
在类似的网赌专案冻卡中，大部分卡主只是单纯的赌客，非开设赌场的嫌疑人，也不是代理，所以，对于赌资的认定，决定了最终资金是否会被划扣。
遇到银行卡被网赌专案冻结，主动处理的关键点在于提交申诉的相关材料。那么，此类材料要怎么写呢？大致内容可以分为以下4个部分：
一、个人基本情况介绍。比如本人的基本信息、银行卡信息、户籍情况等等。
二、事件详细经过描述。包括本人参赌的时间段、冲提款的金额、曾经玩过的平台等等。
三、结合相关的法律、条例阐明。类似的网赌专案中，我们最用来作为依据的有《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》，两高一部关于《办理跨境赌博犯罪案件若干问题的意见》关于”赌资”的认定相关规定等等。
四、特殊情况的诉求。比如家里有人重病，被冻结的银行卡内资金是用于治病的“救命钱”，类似卖惨的意味，当然，所有的描述都要提供凭证，有理有据。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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