网赌被银行风控六个月，需要解释流水，承认网赌吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-26
网赌导致银行卡冻结，各个地方的处理流程大致相同，但是严重程度天壤之别。有的还会因为你是网赌拘留，有的甚至直接让你销卡取现就行，每个地方对于同一性质的问题解决起来各不相同，没有统一的流程规范。
首先要搞清楚，冻结的单位有哪些?
第一，银行，银行的反洗钱风控模型监测到你的卡流水异常，果断采取了风控措施，只进不出或者不进不出冻结；
第二，反诈中心，你的银行卡因为网赌上下分，被反诈中心监测到，反诈中心认为你可能是在遭遇电信诈骗或者你是参与了非法洗钱等犯罪，所以给你的卡进行止付、只进不出等冻结；
第三，公安机关，公安机关冻结你的卡片往往是因为受害人报案，受害人的资金流入你的卡里，警方第一时间对你的卡片采取风控措施，以尽可能的为受害者截取非法资金。
说破天，也就这几个单位，法院冻结的很少，基本上不在本次讨论范围之内
其次呢，如果被这些单位冻结如何解冻?
自己被银行冻结，大概率就是我们说的第一种情况，被银行的反洗钱风控模型冻结，此时银行并不知道你自己到底在做什么业务，很尴尬的是，银行有权冻结你的卡片，但是无权调查你是否在做违法犯罪的事情，因为银行没有侦查权和执法权，所以，此时，银行就想到了个办法，把这个解冻这个锅甩给反诈中心。
银行往往需要提交流水和资料给当地反诈中心，让反诈中心审核你的银行卡流水，如果反诈中心通过了，那么银行自然给你解冻，如果反诈中心不通过，银行就以反诈中心不通过为由，拒绝解冻卡片。
这招狠啊，既甩了锅也给了解决方案，让因为网赌冻卡的卡主无言以对。
卡主为了用卡，或者用卡里的资金，不得不按照银行的说法去做，发现一顿操作猛如虎下来，结果可能还是一样的，反诈中心爱答不理或者不予审核通过。
这时候，你再去找银行，银行只能给你拜拜手，对不起，我们无权给你解冻，如果冒然给你解冻我们可能会承担不必要的责任。
遇到网赌专案这种情况，该怎么处理最为妥当呢？
首先，大家应该明白一个问题，既然是已经被网赌专案追查到，就不要想着撒谎、掩盖网赌的事实了，如果那样的话，只会给警方留一个不实事求是、逃避处罚的坏印象，对案件的处理没有任何积极的影响，这点大家千万要记住，既然已经是网赌专案，警方内心很清楚，你大概率是参与了网赌，如果你是真的赌客，那么不要撒谎，但是如果你确实是被无缘无故的冤枉了，自己确实是合法交易，那么就要据理力争了，总之，不要试图撒谎来掩盖事实，撒谎需要配合实实在在的证据来佐证的，并不是空头白话就可以说服警方。
其次，要看被限额冻结的卡，是不是工资卡和房贷卡等重要的资金交易卡片，如果是的话，你等不起，你需要积极配合警方处理，即便卡里没有多少钱，但是由于每个月你都要使用该卡，那么还是建议积极配合警方处理，该提交资料提交资料，该承认网赌承认网赌，争取交点罚款，提前给你解冻。
如果这个卡只是你网赌下分的卡，而且并不是特别重要的卡，卡里余额也不多，这时候，就要考虑去异地处理的成本了，来往路费+时间成本，都是要综合考虑的，如果其他卡没有什么问题可以正常用，卡里资金又不多，那么还不如等警方自己结案处理以后，再考虑注销或者解冻卡片。
很多赌客就是担心，如果自己去异地处理，会不会被拘留的问题，在这里，可以给你一个肯定的答案，不会。
既然让你过去提供资料了，最多就是罚款，跟警方协商退赃，并不会说是钓鱼执法，故意设套让你过去然后拘留，因为警方已经知道，收到通知的这些赌客其实就是赌球了，通知你们过去只是说走一个法律流程，你即便不去，最后也会划扣你卡里的钱的，这是非法所得。
最后，如果说钱被划扣了，或者你过去积极配合处理了，卡片能注销的时候尽量注销掉，毕竟之前是你上下分的卡片，卡片已经在银行是重点关注对象了，继续使用随时都有被风控的风险，如果继续使用也要尽量避免夜间交易、大额交易，尽量化整为零，化大额为小额来分批分次转账，避免因为限额或者频次过高而再次被风控。
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