银行卡被异地冻结了名下其它卡会受到影响吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-28
肯定会影响呀。而且异地多半是一级涉案。你的冻卡的过程如下。在你收到一手黑的7天左右，办案叔叔会把案件信息上传到反诈大数据平台。同时系统下发到你开卡地派出所，他们就会传讯你了。并且你的所以银行卡都会陆陆续续风控。
现在你去银行一刷身份证，就提示请柜台核实身份（柜台人工审核）、涉案账户人员、涉赌涉诈黑名单、无法核实身份等等。甚至会有人员去银行柜台取现金的时候，柜员会报警的原因，并不是他取现金报警，而是因为他的身份信息是涉诈黑名单并且没有处理自动产生的联动。
然后就是解卡的过程。第一次笔录很重要，有时候一句话就能决定你的“生死”。特别注意，千万不要等待自动解冻，你以后没有申诉的机会或者申诉困难加N倍，甚至会上门按头。当地反诈中心收到推送后，其他卡也非柜管控，然后你户籍地的反诈中心就会把这条线索编号发给人行，人行就会通过《电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台》下发给各大商业银行进行尽职调查，这叫涉案账户名下关联账户。不会6个月后自动解冻，此时你已经上两卡涉案名单了，必须涉案解除涉案，其他卡银行工作人员发函到反炸，同意解才能解除。
但是每天都有推送，银行人手不够，不会去做所谓的尽职调查，根本忙不过来，而是直接给你所有银行账户进行封控（非风控），让你自己去解决。一般各地反诈中心基本都有自己的工作群，里面有银行风控部门的经理，他们大概率都不用通过人行，直接在群里发一个消息，XXX银行，你的客户涉案了，某银行的工作人员收到就会直接对你进行封控账户等操作。
解决流程你可能想到去找当地反诈部门。但本地反诈为什么要理你？你在他们那里又没案子，本地反诈人家一句话就给你打发了，你卡又不是我们冻结的，我们没有对你做任何限制也没有冻结你的卡，你自己去问冻结你卡的单位。
这就是死循环，按流程确实不归人家管？告诉你原因了，那么我们就梳理思路找解决方案，第一就是找冻结机构出具不涉案证明，也叫排除涉案嫌疑的情况说明，拿到这个说明后，直接找一手涉案银行给你解决风控，但是银行也可能不会理你，或者不认外地的证明。
在这个涉案账户的解除情况下，去解除名下其他银行风控（非柜），也不一定和我说的一样顺利，万一反诈中心不理你怎么办？踢皮球怎么办？找不到承办人怎么办？没有人会教你怎么应对。这时候就要通过信息公开去确定给你上报人行黑名单的承办人了，有了这个证明才能走下一步。
银行卡被冻结解冻流程：
其实银行卡被冻结了，不要着急，里面的钱只是被冻结了，但是还在里面。如果是合法资金，一分钱都不会少你的，保持理智，你需要弄清楚的四个问题:一是被什么地方冻结了，二是因为什么原因冻结，三是冻结的期限，四是如何解冻。
一、银行卡被哪里冻结了。银行卡冻结主体，一方面是银行，一方面是司法机关。银行卡冻结，虽然是银行操作的，但是可以决定冻结银行卡的单位，可以是银行自己决定的冻结，也可以是司法机关(包括公检法)决定冻结，要求银行协助冻结的。现在网络诈骗、网络赌博泛滥，很多银行卡存在大量的资金流进流出，银行发现异常了，会主动冻结银行卡，使得银行卡不能转出资金，但也只是暂时冻结，不会处理你卡里的钱。其次是司法机关主动要求银行冻结银行卡，一般来说是公安机关冻结的比较多。现在网络诈骗的案子越来越多，很多受害人报警后，提供了收诈骗款账号的银行卡，公安机关立案后，会根据受害人提供的信息将收款银行卡进行追踪，被冻结的银行卡，就是被追踪到资金有进入流出的银行卡。而且有些银行卡，会同时被多个地方冻结，也是很多这种情况，那是因为，你的银行卡流入的资金的受害人是各个地方的。
二、是弄清楚因为什么原因被冻结了。现在银行卡被冻结，大部分是因为银行卡里流入了大量的不明来源资金，且这些资金可能涉嫌违法犯罪活动，这种情况下，才会冻结银行卡。现在很多的人提供银行卡给犯罪团伙走账，也俗称跑分，有卖卡的，有借卡的，还有拿自己的卡和亲戚的卡，帮助犯罪团伙转移违法犯罪活动资金，很多电信诈骗或者是网络赌博的资金就是通过这些银行卡进行流转，当有受害人来报案后，自然，这些涉案的银行卡被冻结，也不足为奇了。还有一些经济类的案子，也会对涉案的银行卡进行冻结。
三、银行卡冻结的期限。根据刑诉法规定，冻结的期限是六个月，六个月到期了，可以续冻，每次六个月。还有一种是三天自动解冻的，这种事属于银行止付功能，一般是三天就会自动解冻，三天没解冻的，那么可能核实到银行卡涉案了，就是转为六个月了。
四、如何解冻银行卡。对于被冻结的银行卡，是因为什么原因冻结的，哪里冻结的，冻结多久，那么如何解冻银行卡，就有针对性了。如果银行卡涉案了，被冻结了6个月，那就是涉及了刑事案件了。那么你需要弄清楚你自己用这张银行卡做了那些事情，是否接受了违法犯罪的金额，还是卖给他人使用了，借给他人去做违法犯罪的事了，这些都可能是导致银行卡被冻结的原因。如果你自己确实做了相关违法犯罪的事而被冻结的，包括自己跑分走账、出借卡、卖卡等行为，那么建议积极去冻结银行卡的公安机关说明情况，争取较好的处理结果，逃是逃不掉的。如果确实没有做什么违法犯罪的事，那更好办了，将银行卡流水打印出来，提交说明资金的合法性以及证明你没有做违法犯罪行为的相关证据，公安机关核实了你确实没有涉案，你的银行卡也无关，自然会为你解冻银行卡。
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