银行卡被异地冻结但是已经解开，但是不能开新卡，这是上了涉案名单吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-04
银行卡被异地司法冻结，提前申请了的解除。只解除了冻结，但是开启的管控措施没有解除。现在需要解除的就是管控措施，不过按照目前的状态应该不是涉案管控。
因为，如果账户信息上了涉案管控清单的话，现在应该是所有的卡都受到管控。不会只限制办理新卡。可能只是因为司法冻结的记录，给备注了涉赌涉诈高风险用户。不过后来新开启了总对总查控系统，对于这方面的限制也是存在的。
这种状态来讲，处理起来还是没有什么难度的。因为是主动申请解除的，所以在冻结单位是应该有记录的。找他们帮你出个情况说明的材料，证明之前司法冻结的涉案嫌疑已经解除。
拿着证明材料直接在银行申请解除，因为拿了这个证明材料以后，就不用再找北京反诈中心进行审核确认了。可以直接作为解除申请的必备材料，如银行逐级向上报备即可。目前材料是由冻结机关审核解除的，理论上不存在他们开机管控的可能。除非是各部门之间的协同出现了偏差，才有可能出现这样的情况。概率很小，不用放在心上。
目前主要就是联系冻结机关出具相关材料，剩下的问题就迎刃而解了。只要消除银行系统中备注的高风险账户，开设银行卡这类的限制就可以取消了。但是后续用卡上还要多注意，避免出现类似的情况。之前用卡做的那些乱七八糟的事情，也不要再做了，一旦再次出现，很快就会再次发生类似的冻结。
银行卡公安冻结的怎么处理？
账户收了涉案资金，警方根据资金的流向冻结到你账户这边。要处理当然是联系冻结的公安机关，对你收款的具体事项作出详细解释。民警会根据你的证据材料提供，具体判断你的交易行为是否有问题？最后再作出能否解冻的处理。
先联系银行查询账户的冻结信息，银行那边会有详细的冻结单位预留信息。异地冻结公安名称，冻结到期日期，办案民警名称以及联系方式，冻结关联的案件编号等等。照着银行提供的办案民警联系方式打过去，民警会跟你详细交代所需提供的证据材料类别。
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对于临时止付的情况，一般是三天或者48小时，可以观察等待账户的状态变化，止付到期后不续冻的，根据账户的交易情况再作处理。临时止付过后产生半年冻结，或者一年冻结到期的，属于交易涉案。根据自己的资金冻结情况，账户影响情况，涉案交易的原因等等，综合考虑申诉解冻的策略。
涉案冻结一级卡背后经常发生管控名单问题，例如涉案账户、两卡人员、断卡名单、总对总、反诈重点关注人员等等。建议银行卡冻结之初，尽快地主动联系办案机关，将涉案嫌疑澄清，可以有助于避免个人被送上这些异常管控名单。否则当发现名下银行卡陆续非柜面，甚至只收不付或者不收不付时，一切都晚了。要想解除所有异常状态，必须通过多部门的审核解控，时间消耗可长可短，快的一两个月，慢的一年都不奇怪。
如果有出租出借出售银行账户的违法行为，公安机关会对违法人员进行断卡惩戒处罚，封停名下所有银行卡，惩戒五年，暂停新开户，暂停贷款业务，限制出境。涉案情节严重的，不排除对犯罪人员进行帮信罪或者掩饰隐瞒犯罪所得罪的起诉处理。
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