银行卡冻结解除后办不了新的银行卡是怎么回事？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-04
兼职账务转账的套路经常被使用在大学生群体、宝妈、社会闲散人群、急需资金的人群的身上。犯罪分子只不过是利用他们的银行卡去过账洗钱。上游的电信诈骗犯罪资金和网络赌博资金会从提供的银行卡流过，事后涉案冻结是必然的事情。出租出借银行卡的人构成帮信行为，甚至也有可能是掩饰隐瞒行为。具体会不会被起诉定罪，要看你的涉案冻结关联情况，有多少涉案资金?个人获利多少?等等……
涉案冻结产生一级卡关联的时候，涉案账户名单会把名下其他银行卡都管控关联起来，造成所有银行卡非柜面暂停，同时柜台也不让取款。即使能取款的账户，银行方面也会有支付限额措施，限制该账户的正常业务。业务异常的同时，也不能新开卡，不能办理贷款业务，不能出境。涉案账户产生之后，银行会推送涉案账户短信息，告知用户三天内到银行网点去核实身份，做尽职调查，以排除银行卡是否存在出租出借出售的违法行为+。自己抽个时间过去处理一下，某些时候是可以避免其他名下银行卡被管控止付的。
解决涉案账户的根源还得从涉案卡开始处理，只有涉案卡的司法冻结解冻了，才能向公安机关申诉解除涉案账户。出租出借的违法原因导致涉案冻结，别说申诉解除涉案账户了，就算是涉案卡的可法解冻都很难。除非办案民警对你的认定有所调整，认为你有被欺骗的成份因素，否则很难解冻和申诉。处理过很多案例显示，笔录调查是关键，如果调查取证+时能提供对自己有利的证据，这-切关联情况可以反转。具体情况看你的个人因素再详谈，每个人的细节都不同。如果提供不了的，那么后面只能断卡惩戒处罚五年了。
兼职刷单被骗银行卡冻结是怎么回事？
比如说给你钱，让你去闲鱼平台上面购物，从中给你支付酬劳费用。多好的事情，又不是花自己的钱，轻松的在网上点击几下就能够赚到零花钱。奉劝你不要被蝇头小利所迷惑！后果很麻烦！
给你相关的货源，让你在闲鱼上面开店卖货，销售的商品就是他们指定的货源，常见于手机、电脑、数码产品的销售，有人购买了，你就能够赚到一定的提成比例。表面上看这种代销的兼职工作没有任何问题，甚至提供该兼职的公司还有正规的营业执照。但是千万别信！这里面就是个坑！
闲鱼平台交易商品越来越多的被洗钱犯罪分子所利用，他们在网上虚假设计兼职工作招聘，打着闲鱼代购商品或者代销商品的旗号，把很多网上求职人员忽悠过去，骗取他们的银行账户来接收上游犯罪资金，过度转移到其他的洗钱账户里面。遭遇这种兼职求职骗局的人群，比较多发生于大学生、宝妈等较缺乏社会工作经验的人员，骗子的套路屡屡得逞。
求职人员的银行账户，也包括微信、支付宝在接收犯罪资金后，迅速的风控、冻结。如果涉案情节严重，交易流水巨大的，会引发帮助洗钱的形式起诉风险，涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪。当然绝大部分这类兼职骗局案例的求职人员并非主观故意的参与涉案资金转移洗白行为，所以叔叔起诉的概率较低。但仍然有不少涉案冻卡的求职人员被行政处罚，甚至行政拘留的。
参与兼职的人员实际上也是受害者，被忽悠转账之后，银行卡冻结，并且涉案管控会引发名下银行卡连环风控。非涉案银行卡虽然没有涉案资金流过，但是由于该卡是涉案账户同名账户，银行按照管控规定，也只能够限制非涉案卡的正常使用了。常见的状态是非柜面暂停，止付和不收不付等。涉案人员是拒绝为其新开户的，涉案管控期间，金融支付交易业务及其不便。
兼职被骗人员事发后，最好报警求助，对自己被骗的事实情况先备案说明。同时整理被骗过程的相关证据，积极主动联系冻结公安部门，澄清自己的涉案嫌疑。待民警认可你为受害者后，配合公安部门退款解冻银行卡，这是最快的解冻方式。否则你只能够慢慢地等待，啥时候能解冻？说不准。电信诈骗案件经常能够办理一年到两年的，部分案件办理时间甚至更久。想象一下你在如此漫长的时间里面无法正常使用金融业务的不便，就知道要不要主动处理了。
申诉解除管控也是另外一道难题。由于参与帮助洗钱的行为，属于出租出借银行卡，公安部门如果不认可你是受害者，并且不给出相关的不涉案证明，基本上你的申诉就无望了。按照目前断卡惩戒的规定，五年内封停你名下所有银行卡的所有业务，并且暂停新开户。除非能够申诉解除管控，要不然只能等待着五年过去了。
线下求职都有很多坑蒙拐骗的现象，网络兼职就更加不用说了。犯罪分子利用网络沟通便捷以及引力性强的特性，经常忽悠那些刚刚进入社会工作的，或者缺乏社会经验的人群去代为洗钱。防范这些套路的关键点在于，找工作多核实，多确认，不事被轻松赚钱、高薪报酬等词汇所诱惑。但凡是涉及到银行卡、手机卡、微信支付宝等东西出租出借出售的行为，一律拒绝！赚的钱远远不够你填补的！
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