转账2700块被异地公安冻结，不入不出，不能办新卡怎么办？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-06
即便对出租、出借银行卡行为的后续惩治如此严重，都依然杜绝不了电诈案件的频发，可想而知电诈有多猖獗。你觉得过重，但是回过头去想，如果你卡里走的不是2700，而是2700万，又要摧毁多少个家庭。所以国家对出租、出借银行卡，帮忙协助转账的，都是决不姑息的态度。
涉案金额2700，虽然金额不大，但是依旧涉嫌帮信或者掩隐，而掩隐构成犯罪是没有数额要求的，帮信是有，流水30万，其中涉诈金额3000等。你这种情况大概率不会被追究刑事责任，但是银行卡被司法冻结，以及被后续一些列管控还是会有。而且2700就被冻结，说明有被害人报案，公安机关立案后通过资金查控和分析，溯源倒查出是你的银行卡接受了这笔钱，而且还是一级卡，所以作为涉案账户给予冻结，所以你首先要联系冻结机关，说明况后协商退赔和解冻事宜。
其次，是不能办新卡的问题，证明你已经被公安反诈中心列为两卡人员，甚至银行卡也被总对总管控着，银行那边也能看到你银行卡被冻结的信息，他们也会建模选各级别的风险账户，像你这种因涉及电诈被冻结，而且还有公安机关两卡标签的话，在银行也会列入黑名单。想要解除，先解冻，再去开卡行当地反诈申诉解除总对总，移除两卡人员名单，最后再去找各个银行，挨个解除银行方面的风控。而银行方面在能看到你的解冻证明、不涉案证明后，在解除时也会上报当地反诈加意见(填报涉案账户审查表)，反诈同意了，银行也会给你解除风控。
但是，上述一切的前提除了解冻以外，你还要自证清白，如果你是网赌提现、做外贸生意接收货款、贷款被骗等情形，相对来说更容易一点，如果你确有出租出借的话，那么当地反诈的管控可能都解除不了，甚至解冻都有困难。
银行卡冻结了怎么处理？
明确冻结机关和冻结原因
所以首先应当去开卡行咨询冻结机关的名称和联系方式、地址，银行是有这个义务帮你查询的，拿到联系，给办案机关或办案民警联系，问清楚自己为什么会被冻结，申请解冻需要什么材料(主要是银行流水，辅助聊天记录或者使用的app更佳)，如果走了被害人的流水，有的时候还需要你返还，当然，如果你是收取的外贸货款，自己作为善意第三人+，也可以提供交易流水+、营业执照销售信息、物流快递等相关证据，善意取得该笔货款:如果是涉赌，主要还是需要你作证，同时想成功解冻，最好线下过去一趟，真人过去更能提高成功率。而且你赌博的行为发生在本地，网赌专案是异地公安办理的话，也不会处罚你，因为赌博、吸毒、卖淫的治安案件，一般本地公安机关才有处罚权。至于异地公安在办理刑事案件过程中会不会将你的违法线索移交给当地，这个就看办案民警的“心情”。他可以移交(按照法律程序规定)，但是也可以考虑到你配合调查，指认犯罪嫌疑人或积极退赃而放过你，选择不移交。
协调解冻事宜
如果银行卡走的流水较多，公安机关尚未完全查清楚，那也有可能不会给你解冻，这个时候就只剩下一条路，等。等案件办结，法院判决，该返还返还，该退赔退赔，该划扣划扣，银行卡届时也会到期也会自动解冻。如果没有提前联系过公安机关，只是干等，或者只是联系了当地反诈中心，可能卡会一直冻结(到期还会续冻)，因为卡并不是本地反诈中心+冻结的，银行卡因为涉诈被冻结，冻结机关会将冻结信息推送给开卡行的公安机关反诈中心，当地反诈就会指令辖区派出所给你做笔录核实情况，然后把你的核查信息反馈到反诈系统中，具体涉案情况当地公安并不知悉，还得你自己陈述和申辩，协调冻结机关给你解冻，完全退赃或者清白的情况下还可以要求冻结机关出具不涉案证明给你，方便你下一步到本地，找本地反诈解除银行风控、总对总管控或者移除涉诈人员名单。
进一步解除两卡人员名单或者总对总管控
两卡人员名单或者总对总的管控，是当地反诈中心给你做的，跟冻结机关无关。所以在你解除涉案银行卡的冻结以后，还要找当地公安机关反诈中心申请移除两卡人员名单，或者在开卡行填写《涉诈风险账户审查表》并附相关佐证材料，通过银行--开卡行所在地反诈--省、部审批通过后反馈--总行--下发给分行--解除管控的流程来解除总对总。不然你会发现虽然你的涉案银行卡解冻了，但是银行对银行卡的限制还在，甚至其他银行卡的非柜面交易限制(银行的风控)还在。
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