被骗不知情帮信流水50000获利1000怎么处理？银行卡还是被异地冻结
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-12
银行卡涉案本身就是异地冻结的事。涉嫌帮信，你有多少证据证明不知情?证据充分的，可以不追究责任。但你有获利一事，就跟你说的不知情完全自相矛盾了。难道你跟民警说，对方骗我过去是做兼职的，但没想到却骗了我的银行卡去洗钱?这种陈述是没有多大用处的。
这种案件处理过很多，你跟犯罪分子的接触在一开始就是有问题的，证明不了你不知情。不可能因为兼职没有说洗钱，你就可以以此洗脱自己的嫌疑。往往很多兼职内容会提到财务转账、公司避税、网红打赏、贷款包装流水等等的，这些本身就是灰色性质，民警可以推断你为知情的。
如果以上情况都都不存在，那你就把你自己整个过程当中被欺骗、被压榨、被胁迫被威胁的证据提供出来。而且还要证明清楚你那1000获利是从何所得?否则一切清是徒劳。
建议你应该好好想想什么处理方式对自己才是最有利的。你的金额对于帮信罪来说是不构罪的。如果你在此过程当中的确存在违法问题，积极主动认罪认罚，退掉涉案资金，可以从轻处理的。大不了罚一下款。另外还有断卡惩戒的问题，封掉名下所有银行卡之后，倘若你想申诉恢复某张银行卡的，人家需要你对涉案的问题做出积极主动地处理。
兼职刷单刷流水是什么？
刷单洗钱时常会以兼职形式向外招募工作人员，各种招募套词都是正常的工作内容，例如文案编辑，视频剪辑，网络寄拍，奢侈品代购，游戏陪玩，手机以及其他电子产品买卖等等。骗子操作的沟通平台App设计得跟电商平台风格类似，很容易误导求职者。
也有一些招募描述比较可疑露骨的，例如网络兼职财务，公司财务助手，代发工资，慈善转账，帮助企业避税，刷取信誉等等。但是说到工作内容时，实际就是提供银行卡或者微信支付宝等，在线听候犯罪分子的指令，为其收款和转账，将上游的各种黑灰产业非法资金、犯罪资金分散转移洗白。
刷单对外描述的形式内容可能不同，但是最终的运作模式是相同的，都是在社会上用坑蒙拐骗的方式骗取众多银行账户资源进行洗钱犯罪目的。招募兼职过程中的求职者一开始还蒙在鼓里，直到银行卡出现交易异常，风控拦截，公安冻结，甚至有银行或者公安民警突然联系自己时，才发现这是个圈套。
还有一些刷单洗钱活动甚至都不掩饰，直接上来就说什么技术要求都不用，只要有银行卡，支持非柜面，不限额，或者交易额度较高的，给个手机银行交易限额界面截图看看。刷单人员展示卡片交易限额后便可开工。在犯罪分子设计的刷单App里面，犯罪分子和刷单洗钱人员隐匿联系，收到多少钱，转去指定的收款账号，刷单人员跟进操作，获取佣金报酬。
前面的兼职工作求职人员存在被骗因素，后面这种刷单人员则是明知对方洗钱，自己还主动配合，提供银行卡收付服务换取报酬，就是在主动犯罪。公安机关后续调查过程中，会将主动刷单洗钱的人员严厉打击，情况严重的会刑事起诉，追究掩饰隐瞒犯罪所得罪的责任。这也是为啥某些刷单人员会被刑事拘留，或者取保候审，还有行政处罚的情况。
刷单交易的银行卡冻结次数是很多的，因为交易笔数太多，绝大部分都是有涉案风险的。面对多个公安机关冻结的局面，一时间手足无措，不知道该面对谁。反诈部门，户籍地派出所还主动联系自己到案调查。某些涉案情况严重的，甚至出现异地公安网上追逃名单，涉案人员只要使用身份证，便可发现本人行踪，会有公安民警前来抓捕。
刷单交易流过的资金都是黑灰产业非法资金，尤其以网络赌博和电信诈骗的涉案资金最多，说白了兼职刷单人员只是犯罪分子主动延伸出来的洗钱交易产业链末端，替人背锅的。上游的电信诈骗犯罪将受害者的充值资金引导转入了你的银行卡，而你呢，则用自己干净的资金、不涉案的资金去跟犯罪分子兑换上游犯罪赃款。获得的报酬貌似来得挺快，也有不少，但是用法律惩处和案底去换取？就太不值了。
金融断卡惩戒，封停名下所有银行卡，暂停非柜面业务，没有线上支付，暂停贷款业务申请，五年内暂停新开户(目前的惩戒政策仍以五年为准，稍后惩戒有所调整)，当你要找工作时便会发现连工资卡都难以办理。经常有咨询者反馈无法办理工资卡，难道被惩戒人员不配寻找工作了？其实不是的，对于维持生活基本需求的用卡，是可以申诉恢复或者新开户银行卡的，只不过你需要流程上的申请，准备好个人材料走流程便是了。
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