一级涉案卡一定会被列为黑名单吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-12
不一定。不是说所有的一级涉案卡都列入涉案黑名单，也不是说涉案黑名单里面都是一级涉案卡。只能说9成以上的概率，一级涉案都列入黑名单了。
所谓的涉案一级卡，是指受害人直接把钱打到了你的账户，公安机关对于一级涉案卡的重视程度非常高，涉案嫌疑也非常大，多数情况下，公安机关会把你的信息上报公安部和银行，此时你的涉案账户就会上涉案名单，名下的其他卡片就会被限制管控。如果认为你有出租、出借银行卡的行为，有可能还会对你进行金融惩戒，五年内不能开办新卡。
很多时候，在上涉案名单之前，公安机关会给你下发通知书，让你拿着银行卡过去配合调查，你在接到这样的通知时，应该积极处理，因为很多情况下就是这个节点导致你的信息列入黑名单了。
如何知道自己是否一级涉案卡？
是否一级卡可以从他的影响规律因素去判断，例如一级卡经常会导致名下所有银行卡都关联冻结，表面是非柜面暂停的状态，但是柜台照样不给取款。反过来当你发现名下所有银行卡都莫名的突然非柜面时，就说明你有银行卡存在一级卡涉案。实际处理案例当中，发现部分二级卡也会有这种情况产生。
一级卡跟名下所有银行卡异常非柜面的关联原因是，冻结公安上报了这个涉案账户给公安部，人民银行收到公安部的涉案账户信息，所以对该卡主进行涉案管控，于是所有银行里面跟这个身份信息同名的，或者说同一个身份证开户的账户都会列入管控的范围。
出现这种涉案冻结的情况，最好尽快配合冻结公安的调查处理，解释自己的交易原因，排除民警对自己的怀疑。只有当冻结机关解冻银行卡之后，才可以对涉案账户进行申诉移除，成功申诉的人员，后续名下银行卡才会恢复正常业务。
对于一级卡冻结的认定，如果自己判断不准，可以联系冻结公安，反正你的银行卡解冻事宜还是要进行的。宜早不宜迟，如果是刚冻结就尽快去处理解冻，冻结公安可以不对你认定涉案账户，整体的解冻过程就会简单很多。
什么情况下会冻结名下所以银行卡？
冻结了个人名下的所有银行卡，主要有两种情况，一种是因为收款产生涉案冻结问题，上了涉案账户名单，甚至是断卡惩戒名单。另一种是因为给诈骗账户转过账，被公安机关保护性止付了。
银行卡收款交易收到涉案资金，被公安机关司法冻结，并且认定涉案账户，公安将冻结卡主名下的所有银行卡给关联管控了。这种管控关联正常情况下是需要解冻涉案卡之后，才能对相关的非涉案银行卡给解除的。管控关联，除了本身涉案银行卡有较严重的涉案因素外，还有其他的因素，例如冻结公安机关为了让冻结卡主主动过去配合调查，这样处理也会方便办案工作。毕竟很多人觉得只是冻结了一张银行卡，其他的卡都不影响，没关系，先不理，等解冻就好了。
至于冻结卡主这边要不要去积极处理解冻，就看自己的想法了。全部卡都冻结了，有没有资金周转？家庭开销，房贷和车贷，公司工厂经营需要支付员工工资，经营场地租金等等。并且银行卡冻结了，也影响收款的收支问题。所以要不要主动处理一个涉案关联问题，自己三思了。其实只要自己的交易不存在违法犯罪因素，例如出租出借和贩卖两卡的情形，前往异地冻结机关处理解冻不用过于担心。自己不明白风险问题，可以多咨询多了解。
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