如果确定是一级涉案卡是不是所有银行卡都不能用了？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-25
一级涉案卡，只是相对的在案件性质上更为严重，可以理解为涉案第一嫌疑人，比二级涉案的嫌疑更大。但不并是有一级涉案，就一定会冻结名下所有卡。所以没法判断是不是一级涉案卡。这个问题只能通过冻结机构查询，或者反诈中心查询。名下所有卡被冻结的情况和一级涉案卡有一定的关系，但不是绝对的关系。
通常名下所有银行卡都被冻结的情况是被列入了涉案账户名单。或被列入惩戒名单。而被列入涉案账户名单的请况多为，涉案卡被冻结后，涉案人没有积极主动去处理，配合公安机关完成调查，排除嫌疑。或者已经被市级及以上公安机关认定，确实从事违法犯罪活动，如跑分，洗钱等行为的。可被列入涉案账户名单。
而被列入惩戒名单的，多因出售，出借，购买银行账户后，成为两卡人员。
如果是被诱骗，利用，或者在不知情的情况下导致银行卡涉案，例如交易虚拟货币收到脏款等。需出具直接证据排除嫌疑的，不会被列入涉案账户名单，或可申请移出涉案账户名单。
涉案卡被冻结后，3天时间其他银行卡都可以用，说明不了任何问题，3天后如果银行卡还在续冻可以确定警方已经立案侦查了，6个月内，其他银行卡被陆续冻结的案例大有人在。有被列入涉案账户名单的，有因为涉案记录信息被银行风控的，还有被本地反诈止付的等多种情况。
所以，银行卡涉案一定要给与足够的重视，不要心存侥幸，因小失大，无论几级涉案卡，都要主动处理，积极配合警方完成调查。
毕竟是涉案，如果不去处理，你的涉案信息就会一直存在，各大银行和反诈中心都会看到，一旦被检测到，就会关联其他银行卡被冻结。而其他银行会要求你出具涉案卡的不涉案证明才会解冻。可如果这个时候警方已经结案，基本无解。
一级卡涉案冻结不去处理会怎样？
一级卡涉案，嫌疑人如果不配合公安机关的调查取证，冻结机关那边肯定会增加对嫌疑的怀疑，涉案账户名单是跑不了的了。你问什么时候会有涉案账户名单，这个是以冻结机关的办案民警操作为准的，办案民警什么时候发起管控名单就什么时候开始关联影响你名下其他的卡。如果说最快的情况，办案民警甚至可以在没对你进行调查取证前就给你下管控名单，单凭你涉案银行卡流水特征就可以给你下判定了。因为你的银行卡带有明显的洗钱痕迹和风险交易特征，直接金融管控你是可以的。
从办案机送起管控名单到公安部，公安部传给人民银行，再到各家银行收到系统黑名单，就可以对你名下银行下集体非柜面了。这个过程大概一到两周左右，因为每个地区的部门办事效率都不同，有些城市处理快的，就会管控得快些，有些则慢些。不过快点慢点都不重要了，毕竟你的卡都涉案了，管控影响下，你能做些什么？提前转移资金出去吗？
个别的银行风控严格一点，会直接把你的账户只收不付，或者不收不付。如遇这种情况，可以尝试跟银行申请恢复账户的正常业务，前提是这张非涉案卡没有跟涉案卡有交易往来。申诉过程需要通过反诈中心的风险审核通过才可以完成。直接找你的开户行也可以代办处理。不过地具体也要结合行为人是因为何事而引发的涉案冻结情况，如果是跑分被冻结的，建议别折腾。其他不存在非法交易行为的情况可以去申诉。
如果你处理得够快的，冻结公安那边可能不会对你下涉案账户名单，后面也就不会被管控了。发生涉案冻结，就积极处理，配合冻结公安的调查，如果自己是合法的交易被误伤，提供交易材料佐证，争取尽快解冻司法冻结。解冻司法冻结之后，再通过反诈中心对管控名单的情况进行申诉移除。反诈中心会根据冻结公安给你的解冻情况来核实涉案账户情况，系统显示你的账户的确已经解除冻结，反诈才会对你账户的涉案情况进行解除。后续其他名下银行卡也会恢复正常业务。
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