银行卡涉嫌犯罪被公安冻结了是怎么回事？能解冻吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-26
近几年，随着我国公安机关对网络诈骗等犯罪的打击力度的加大，网络诈骗等线上的刑事犯罪得到了有效的遏制，人民群众的财产安全得到了有力的保障。但是在侦办案件的过程中，一些未参与犯罪的个人和公司，因为银行账户的资金与诈骗账户有关联，也被公安机关冻结，而且在账户被冻结了之后，与办案单位的沟通和解决往往还存在很多阻力，导致自己的账户长期无法使用，给个人和公司的信誉、经济往来造成了很多负面影响。 那么，当银行卡因为涉嫌犯罪被公安机关冻结，而自己不知道如何沟通解决，或者沟通无果的情况下，应该怎么处理呢？
冻卡，说明涉案：
冻结，公安机关司法冻结，那么说明涉刑事案件了，大事。建议还是积极去公安机关处理，争取减轻或者免除处罚。否则，可能随时被公安机关处罚，甚至惩戒。
如果涉及非法买卖，出借，出租银行卡，涉及刑事案件是要被冻结的。是冻结6个月的情形，说明你的银行卡是肯定涉及被电信诈骗的案件的资金进出，说明你大概率是违法出卖，出租，出借了银行卡，这是严重违法的。金额不大，不超过20万元以上是行政案件”，超过就是刑事案件。在2023年度是大力打击处理的涉及电诈的帮信罪，掩饰隐瞒罪中提供银行卡构成犯罪的行为人，对不构成犯罪的行政处罚"没有过多重视打击。但在2024年将大力打击提供银行卡账户的帮信，掩饰隐瞒中的行政违法行为人，你可以去查询下各省市或者所在省市陆续出台的《反电信网络诈骗法》行政处罚裁量基准，处罚很严重的，尤其是涉及刑事案件受害人钱款的。另外，如果被惩戒是很麻烦的。
解冻的大致操作流程如下：
一、先向被冻结银行卡的银行询问，银行卡被冻结是哪个城市哪个具体的办案单位冻结的，银行通常都会如实告知；
二、因为通常冻结银行卡的办案单位都是外地公安机关，所以要通过办案单位所在地的110询问情况，拨打“当地的区号+110”，询问具体的案件办理人员的电话及办公电话，进一步询问了解大致的情况；
三、联系上具体的办案人之后，询问具体是哪一笔或者哪几笔款项因为涉案而被冻结，然后仔细核对公安机关认为涉案的几笔资金，是否属于自己的合法经营流转的资金，如果确实自己的行为涉及案件，那么要积极配合公安机关的调查；
四、如果自己的资金流转都是正常合法的经营，那么要积极收集相关的证据并向公安机关提交，主要包括：“交易合同、聊天记录、邮件往来、转账记录、交易各方的主体信息和身份信息、其它第三方能证明资金流转合法的证据”。提交一切可能证明是合法经济往来的证据；
五、自己起草或者委托专业律师起草《解封申请书》及详细的《证据目录》，针对公安机关认为可能涉及犯罪的几笔资金往来，把每一份证据的内容和证明目的按照时间顺序和逻辑顺序进行详细说明，并将以上两份材料和所有的证据材料全部打印出来，一起通过EMS邮寄给办案单位的侦查员；
六、办案单位侦查员收到材料并阅读之后，积极与侦查员沟通并详细说明情况，争取侦查员早日配合解冻银行账户；
七、在与侦查员沟通交流的过程中，难免会碰到找不到人，电话无人接听，答应的事项迟迟不给办理等情况发生。千万不要急躁，要控制住情绪，避免影响双方和谐沟通的氛围。 这个时候需要换位思考，侦查员在办理刑事案件的过程中，对涉嫌犯罪的账户进行查封，侦查员是没有责任的，也不会有什么责任风险，但是如果在解冻的过程中稍有疏忽，或者没有严格按照工作流程办理、解冻不符合相应的证据要求，这个时候办案单位和侦查员就可能会有渎职的风险。
所以，要充分理解，耐心的沟通解释，遇到阻力的时候，可以通过与办案单位负责人、派出所所长、分局局长、市局110等多渠道进行反映，通过上级领导的帮助和支持，减轻办案单位侦查员的责任和风险，早日解封银行账户。
最后，建议大家在生活中或者经济交往的过程中，不要将自己的银行账户信息告知他人，不要将自己的银行卡和账户借给他人使用，更不要帮助他人取钱、转账，因为你的这些行为，都极有可能涉嫌故意犯罪，而且很可能给自己带来牢狱之灾，影响自己和后代。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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