一级涉案卡和涉案名单怎么解除？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-13
刷单兼职的过程中，收到了一级涉案的资金被司法冻结，解冻的难度是非常大的。由于收到的是一级涉案的资金，银行卡在被异地公安司法冻结的同时，个人信息也被列入涉诈的黑名单管控，从而影响名下所有银行卡都受到限制无法正常使用。
通常遇到这种情况，我们都是建议客户及时联系冻卡公安，提供相关的证据、凭证，排除自己的涉案嫌疑。
然而，刷单后被转入不明资金的情况，却非常特殊，因为你自己也不清楚是谁转来的资金，哪怕知道，也无法提供什么证据凭证，起码不能拿出直接的证明。
此前收过陌生人的转账，这些入账资金都是小额资金，属于受害者在引导下转入你的银行卡，或者问题资金在中转后入账了你的银行卡，至于怎么操作的，那是另一个话题，这里只讲你的涉案问题。收到受害者的被骗资金，正式冻结半年到期，这是很常见的事情。一级卡涉案的关系，办案民警肯定需要先调查清楚你是否诈骗分子，或者出租出借出售银行卡的违法人员。在调查清楚之前，办案机关不会解冻你的银行卡的。
更要命的是，别看涉案资金只有几百块，但只要是一级卡涉案，你就有资格领取涉电诈人员名单受到冻结机关以及你户籍地公安机关的“关照”。除了在冻结机关需要配合调查外，老家的公安机关也会来电告知你需要回去见见面，喝喝茶，了解一下你的近况，都干了些啥，为什么会涉案的?当然一般情况下这种涉案情况的人员只不过喜欢薅羊毛，解释时实话说都没什么问题的。薅羊毛上瘾了，却不知道原来有银行卡冻结一事，体会过处理解冻的折磨之后，肯定能帮助戒掉羊毛的习惯。
主动配合你的冻结机关调查，解释你为啥收到这些小额资金的，实话实说，刷过单，网过赌，兼过职，又或者有虚拟币、外贸收款的交易经历等等都如实地说明，这类案例里面的情节都不是大问题。民警只要核实你不是因为违法犯罪原因去交易的就行了，尤其是出租出借出售的行为。如果有出租出借出售，公安机关可以对你断卡惩戒处罚五年。尽快处理涉案问题，不然这些涉诈的名单会影响你名下银行卡的正常业务，突然给你来个非柜面暂停，支付限额，甚至直接止付账户都不是新鲜事了。
当然，到了这个时候，并非就无计可施了。
虽然没有直接的证明，却可以通过还原整个事件的来龙去脉，搜集有些辅助的证明材料，加以整理，并且针对银行卡的流水情况作一个说明，还是有相当大的希望可以解冻的。
一级卡涉案被冻结了怎么办？
一旦产生涉案账户，说明你的涉案情况比较严重，建议最好主动配合调查。冻结机关对于涉案账户的卡主调查是比较严谨的。虽然很多时候办案民警不主动联系你，但这不代表涉案账户可以轻易解除。如果一直放着不理，当心办案机关对你的管控和处罚情况升级，就比如惩戒名单。一旦上了惩戒名单，后面再想去申诉处理，过程是非常困难和漫长的。
根据自己的交易情况，组织好证据材料，排除相关的风险因素后，主动联系办案民警，对涉案情况解释清楚。如果交易原因的确不是违法犯罪情形，民警会核实清楚，对于符合解冻情况的账户，办案机关会根据案件的具体情况作出不同的解冻方式。提前解冻，到期解冻，案件结案解冻都有。但如果是有违法犯罪的，在刑事责任处理后，银行卡非法交易原因是不会受到认可的，提前解冻无望。但是具体案件情况如何，需要详细分析处理。
当涉案卡解冻之后，向开户地反诈中心进行申诉解除涉案账户名单。反诈民警会根据你前期的涉案解冻情况来处理。如果你前期有配合解冻的，到申诉解冻这一步是没有多大困难的。但是如果你是自动解开的账户，反诈中心可不会轻易地给你移除涉案账户名单。毕竟反诈部门可不知道你有没有排除涉案嫌疑情况。只要你通过了涉案账户名单移除，你名下其他的异常银行卡就会全部恢复正常。通过审核移除名单的消息，公安局会推送短信通知给你的手机号。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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