银行卡涉案管控是应该由办案机关那边上诉解除还是说找谁来解除？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-30
有网友问，名下一级涉案卡，现冻结单位已排除本人涉诈嫌疑，解除了司法冻结。同时取得情况说明并发到开卡地当地派出所 ，现已经去过开卡地反诈中心，他们那边给的反馈这个银行卡涉案账户管控或者叫什么涉案黑名单的，这个信息是由办案机关通过反诈大平台上传的，所以不接受处理这个。那么这个银行卡的管控是应该由办案机关那边上诉解除，还是说找谁来解除？如何能确切的查明到底是哪个有权机关上传的这个涉案管控名单？
银行卡涉案冻结后需要了解哪些信息？
当银行卡因涉案被管控时，持卡人首先需要了解冻结的具体原因，这通常可以通过联系银行客服或前往银行柜台查询得知。如果银行卡因涉及司法案件而被冻结，持卡人应积极配合相关部门的调查，如实说明情况，并提供相关证据材料。在调查清楚后，如果涉案银行卡与案件无关，公安机关或法院会出具解冻通知书给银行，银行在收到解冻通知书后会进行解冻操作。此外，如果持卡人认为自己的银行卡被错误冻结，或者已经配合完成调查并提供了相关证据材料，可以向冻结机关（如公安机关、法院等）提出申请解除冻结。在申请时，需要提供个人身份证明、银行卡信息以及相关证据材料。如有任何疑问或困难，可以咨询专业律师或法律援助机构以获取帮助。
银行卡涉案管控解除流程：
银行卡涉案管控的解除流程较为复杂，一般不是由单一的办案机关上诉解除，而是需要多个环节和部门的协作。
解除被公安机关冻结的银行卡:如果名下银行卡因涉诈被公安机关冻结，这是需要解决的第步。比如，若您的银行卡因涉及某起诈骗案件被公安机关冻结，您需要积极配合公安机关的调查提供相关证据证明自己与该诈骗案件无关，待公安机关核实清楚后，方可解除冻结。
取得原冻结或止付公安出具的情况说明或解冻文书:若之前银行卡存在到期未续冻或止付等情形，在解除涉案账户前，往往需要由原冻结单位或止付单位出具未涉案证明或解除冻结法律文书。不过这一步骤并非必需，具体要根据各地实际审查情况而定。例如，有的公安机关可能会根据案件调查进展和实际情况，决定是否出具相关证明文件。
前往银行申请出具《涉诈风险账户审查表》:银行卡解冻后，需前往涉案开户行申请出具《涉诈风险账户审查表》，列明基本信息及可疑交易说明情况，再移交开户行所在地反诈部门进行审核，确认是否符合解除管控条件。各地银行政策不一，有的地区及银行需要卡主自行联系反诈部门办理解控手续，有的则由银行自行发起解控流程。若是银行发起解控流程，卡主需提供完善的情况说明及交易资料，以证明案涉款项的完整情况。例如，您需要向银行详细说明银行卡交易的具体情况包括交易时间、金额、对象等，以便银行和反诈部门进行审核。
对接反诈部门跟进协调解控流程:解除“涉案账户名单”的整个流程较为繁琐，由区/县级公安机关反诈部门发起，经市级公安反诈部门审批通过后，移交省厅公安反诈部门审批，再由公安部审批通过。其中任何一个环节审批不通过，都需要重新补齐材料再发起审批。公安部审批通过后，才会移交给人民银行，再由人民银行下发至各个银行省行、分行、支行。整个过程所需时间因涉案情况和流转情况而定，快的话1-3个月，个别时间漫长的可能会有6个月。在此过程中，公安机关可能会安排人员做询问笔录，要求递交资料、说明相关情况。例如，公安机关可能会要求您提供更多的证据材料，或者对某些交易细节进行进一步的说明。
虽然以上提供了一般性的指导建议，但具体情况可能因地区和案件性质而有所不同。因此，在实际操作中，建议持卡人根据具体情况灵活应对，并寻求专业法律意见以确保自身权益得到保障。
另外，虽然法律依据部分提供的法律条款与涉案银行卡解除申请不直接相关，但在处理过程中仍需遵守相关法律法规的规定。例如，《商业银行法》等法律法规对银行账户的开立、使用和冻结等方面都有明确的规定，持卡人应予以遵守。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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