为什么一级涉案卡比其它卡难解冻？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-03
很多人银行卡被公安机关冻结后，会被告知其银行卡属于“一级涉案卡”，那么到底什么是“一级涉案卡”？为什么“一级涉案卡”比其他涉案卡更难解冻？
几级卡涉案针对的是电信诈骗案件，受害者被骗资金转出后，第一个或者第一层收到被骗资金的银行卡或者微信支付宝账户。以此类推，第二个或者第二层级收到被骗分流资金的银行卡就是二级涉案卡。
银行卡一级涉案司法冻结，性质是很严重的。虽然很多卡主主观上不知情，但是客观上帮助不法分子转移了赃款，涉嫌刑事犯罪。如果因为金额较小情节较轻，在配合当地派出所做完笔录后，没有采取进一步的强制措施，当场放你走了。这种情况，并不意味着银行卡就能解冻了。本地派出所只负责协查案件，没有权利解冻。要解冻，还得异地公安出手，而且，难度相当大！
因为是一级涉案的司法冻结，受害人直接打卡里的。后续一两周时间，名下其他银行卡都有可能受到影响被限制使用，最终被列入涉案黑名单，进而被断卡惩戒。所以，一定要第一时间联系异地冻卡公安，配合冻卡单位调查，排除涉案嫌疑，退出部分赃款后，争取尽快解除司法冻结。同时，一定要争取拿到异地公安出示的无涉案证明材料，这个非常重要。拿到后，再回本地反诈中心申诉，解除黑名单的管控，才能完全恢复正常的用卡和开卡。
“一级涉案卡”的定义：
一级至五级涉案卡，是公安机关在办理电信诈骗案件中，根据银行卡的不同涉案情况进行的区分。举例说明：受害人被骗了3万元，3万元分别转入了A、B、C三个账户，那么A、B、C均属于“一级涉案卡”，若A、B、C再转出，下游账户就属于“二级涉案卡”，再转出就是“三级涉案卡”，以此类推。
因此，若你被冻银行卡属于“一级涉案卡”，那就意味着你的卡曾经收到了受害人被骗款项且系受害人被骗后直接将被骗款项打入你的银行账户。
如何判断是否属于“一级涉案卡”？
1、名下其他无关账户被限制使用
如果你银行卡被冻结后，你其他银行卡也被限制使用（比如限制非柜面交易），那么你被冻结的银行卡很可能就是“一级涉案卡”，去银行会被告知你已被列入“电信诈骗涉案名单”，无法开新卡。
2、明明是被异地公安机关冻结，但本地公安会主动联系你，对你进行调查。
3、很可能异地公安会直接前往你所在地，将你带走调查。
4、卡主会被出境。
“一级涉案卡”解冻会多难？
1、很多公安机关将“一级涉案卡”的卡主直接认定为犯罪嫌疑人，甚至会被列为“网上在逃人员”，如果没有证据能证明相关收款合法，卡主很可能会被冻结机关以涉嫌刑事犯罪立案调查。
2、即便有充分证据证明相关收款合法，冻结机关对“一级涉案卡”的解冻仍然格外严格和谨慎，并且往往以退还受害人被骗资金作为解冻前提。
3、“一级涉案卡”解冻后，卡主名下账户仍无法正常使用，还需通过银行及反诈中心逐级解除“电信诈骗涉案名单”管控（即总对总管控）。
解除涉案卡片的司法冻结，就需要拿出足够的证据材料，来证明自己的清白，并且主动退赔涉案资金。而解除总对总管控则更为复杂，需要异地叔叔出示无涉案的证明材料，然后回开户行当地的反诈中心提起申诉，从市里提交，逐级审批通过之后，再下发到各大网点来操作解除管控。
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