银行卡为什么会被公安冻结？会有公安主动联系吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-20
银行卡被冻结绝大多数是因为银行卡进了诈骗款，也存在网赌后银行卡被冻结的情况。那么，银行卡冻结是什么原因引起的？如果是进了诈骗款，银行卡被冻结后，公安机关会主动联系吗?
银行卡为什么会被公安冻结？
1、参与犯罪：本人或近亲属参与了刑事犯罪活动，银行卡账户涉嫌系赃款的
2、外贸收款：客户通过“代理”/地下钱庄汇款，与陌生人之间有资金进出
3、虚拟货币：参与过虚拟货币/区块链交易的，与陌生人之间有资金进出
4、网络赌博：在网络赌博平台上进行充值和提现，与陌生人之间有资金进出
5、非法换汇：通过非官方渠道私下兑换人民币或外币，与陌生人之间有资金进出
6、贷款刷流水：很多贷款中介或犯罪团伙，会让急需贷款的人员提供银行卡走账，提供贷款额度，银行卡被用于非法交易活动
7、租借卖卡：出租、出借、出售银行卡给亲戚朋友或陌生人，银行卡被用于非法交易活动
8、刷单/跑分：从事网络“跑分”“刷单”转账，不仅是为非法资金提供资金结算账户的违法犯罪行为，而且在“跑分”过程中使用的银行卡等第三方支付账户将被依法冻结，影响用户个人征信
9、网络投资：非法期货、股指、虚拟字画等网络投资平台上进行投资，与陌生人之间有资金进出
10、帮收支款：帮助身边亲戚朋友或陌生人收取或汇出银行卡或微信或支付宝资金，与陌生人之间有资金进出
11、传销资金盘：互联网传销往往涉及到的人员和资金面都会比较广，资金进出也会比较复杂
12、其他陌生人汇款：不小心在网络上公布了自己的银行账户信息或其他原因导致银行卡被他人知晓，账户内无故收到不认识的人员汇款，应当第一时间报案，否则也可能会存在法律风险
13、受上家牵连冻结：卡主本人无上述情况，但上家存在上述情况，导致受到牵连被冻结
14、公安错误冻结：此种情况比较少，但是也出现过，比如：受害者报假案导致公安机关错误冻结，或者公安机关手续办理错误等。
银行卡冻结公安会主动联系吗？
不一定会主动联系你。
如果是公安冻结的，刚开始可能是止付了你的卡。止付的期限是3天，3天后可能解除了，也可能会直接转为冻结。止付措施，是在刑事案件立案前采取的对银行卡禁止资金流出+的措施。三天到期可能会白动恢复，第三天第四天都可能恢复正常，在止付到期还没有冻结之前，会有一个空挡，这个时候可以处理卡，这个很多人都不知道，但是一定不要以为三天以后恢复正常了，就没事了，后期冻结的可能性比较大。所以要趁着这个空档尽早处理。
冻结期限最少6个月，6个月到期后，可能会续冻，每次续冻6个月。冻结措施，是刑事案件立案后，采取的对银行卡禁止资金流出的措施。
一般报案人报警后，没有办法立即立案，所以在立案前会先止付，立案后才会冻结。在这期间，如果3天内没有立案，止付期3天到了就自动解除了。有些立案及时的，在3天后就转为冻结了，冻结期限最少6个月。
很多卡主分不清银行卡是被公安止付了，还是被公安冻结了，也分不清银行卡是被银行禁止非柜面业务了，还是被银行风控了，因为这几种银行卡异常的表现，都可能是只出不进的。
银行卡异常，可能是被冻结、被止付、被禁止非柜面业务、被银行风控这几种情况，表现形式基本上是只进不出，也有可能是不进不出。银行卡异常，银行作为第一管控部门，肯定是可以查到原因的，如果银行说查不到，问问开户银行，或者是上一级的银行。
如果是被银行风控冻结的，或者是被银行禁止非柜面业务的，这种情况是没有期限是，也就是永久性的，但都是比较好处理的。一般都是去银行拿个表填好，去公安局反诈中心核查盖章，只要要处理的这张银行卡没有被公安机关冻结过、止付过的，都是可以盖章的。盖章后拿着表格去银行，即可恢复正常使用。并不难，只不过程序麻烦点。恢复以后，尽量避免银行卡流水频繁和资金快进快出，导致再次异常。
如果是被冻结了，银行和公安都是知道冻结的时间的，可以问问银行，哪个公安机关冻结的，冻结期限多长。
银行卡被冻结了，确实会影响使用，特别是银行卡里面还有存款的，就更加着急了，取不出来，也不知道什么时候可以解冻。如果是什么坏事都没有做就被冻结了银行卡的良好公民，遇到这种事那更加是不知所措了，
银行卡被公安冻结的，如果拖着不去，那么会存在惩戒对的风险，一旦惩戒，期限是五年，五年期限内名下所有银行卡都限制使用，且不能办新卡和贷款。惩戒是属于金融惩戒，只限制银行卡的,但是一旦惩戒，就无法解除，只能等五年了。还是影响很大的。所以有条件的话，还是建议积极处理，可以解冻的就积极争取解冻。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
提交法律诉求
